ATENÇÃO: A TAXA SELIC VAI SUBIR E AS ARMADILHAS ESTÃO AÍ

Summary

This video script discusses common investment pitfalls in the current market scenario, highlighting three main traps investors fall into. It explains why it's a misconception to think the stock market will fall if interest rates rise, emphasizing that market expectations and long-term trends are more influential. The script also cautions against hesitating to invest when the market is at an all-time high, as missing out on contributions could lead to significant opportunity costs. Lastly, it warns against attempting to predict market movements, advocating for a strategic asset allocation and rebalancing approach to navigate market volatility and biases effectively.

Takeaways

• 📈 The first trap investors fall into is the belief that if the SELIC rate rises, the stock market will necessarily fall.
• 💹 The market's expectation of future interest rates impacts the stock market more significantly than the SELIC rate itself.
• 📉 The second trap is the fear of investing when the stock market is at an all-time high, which can lead to missing out on potential gains.
• 🌟 The third trap is the illusion that one can predict market movements accurately, which is nearly impossible due to the multitude of influencing factors.
• 🧩 The script emphasizes the importance of a strategic asset allocation that considers an individual's risk tolerance, objectives, and long-term potential winners among asset classes.
• 🔄 The rebalancing strategy is crucial for maintaining the target asset allocation, which involves buying low and selling high regardless of market projections.
• 💡 Behavioral finance plays a significant role in investment success, with a professional advisor potentially adding up to 3% in annual returns by guiding against emotional decision-making.
• 👨‍🏫 The script suggests that professional investment advice can help investors avoid common pitfalls and make more informed decisions, leading to better financial outcomes.
• 🚫 The video warns against making investment decisions based on short-term market fluctuations or trying to time the market, which is often unsuccessful.
• 🌐 The global economic context, including inflation, GDP growth, and currency exchange rates, influences the Brazilian market and should be considered in investment strategies.

Q & A

What are the three main investment traps discussed in the video?

The three main investment traps discussed are: 1) Believing that if the SELIC rate rises, the stock market will necessarily fall. 2) Thinking that if the stock market is at an all-time high, investors should be cautious and wait to invest. 3) The belief that it is possible to predict where the market is going.

Why does the speaker say that the market expects the SELIC rate to rise?

The speaker mentions that the market expects the SELIC rate to rise based on data from the B3, which shows a 70% chance of an increase in the next meeting, and market predictions such as XP expecting the SELIC rate to close the year at 11.75%.

What is the speaker's argument against the common belief that a higher SELIC rate will lead to a falling stock market?

The speaker argues that the stock market is influenced more by future interest rate expectations rather than the SELIC rate itself. They also point out that the market is currently pricing in a higher SELIC rate as a temporary measure that will eventually lead to a more favorable economic scenario, thus not necessarily causing the stock market to fall.

Why does the speaker say that the stock market is cheap despite being at historical highs?

The speaker explains that the stock market is considered cheap because it is trading at a price-to-earnings ratio that is below its historical average, similar to the levels seen in January 2009 during the recovery from the 2008 crisis.

What is the significance of the speaker mentioning that the Ibovespa has been at all-time highs?

The speaker mentions the Ibovespa's all-time highs to emphasize that investors should get used to investing with the market at these levels if they are long-term investors, as missing out on contributions during these times can lead to significant opportunity costs.

Why does the speaker warn against waiting for the market to drop before investing?

The speaker warns against waiting for the market to drop because historical data shows that missing out on the best performing days can drastically reduce investment returns. They illustrate this with the example of the Ibovespa, where missing the 10 best days in the last 20 years would have turned a 2.6% return into a 600% return.

What is the role of an investment advisor according to the video?

An investment advisor plays a crucial role in helping investors avoid common behavioral biases and mistakes, such as not investing during market highs or not rebalancing their portfolios, which can lead to significant returns over time.

What is the 'behavioral coaching' mentioned in the video, and how does it benefit investors?

Behavioral coaching is the assistance provided by an investment advisor to help investors make rational decisions by avoiding emotional responses to market conditions. It helps investors stick to their long-term investment strategies, which can lead to higher returns.

How does the speaker suggest investors protect themselves from market prediction traps?

The speaker suggests that investors protect themselves from market prediction traps by following a disciplined asset allocation strategy, which includes setting a target asset allocation and regularly rebalancing their portfolios to maintain that allocation.

What is the importance of rebalancing in the context of the speaker's investment strategy?

Rebalancing is crucial in the speaker's investment strategy as it involves buying and selling assets to maintain the target asset allocation, effectively allowing investors to buy low and sell high, which can lead to better long-term investment performance.

Outlines

00:00

📈 Market Traps and Investment Decisions

The speaker begins by addressing common investor mistakes in the current market scenario, focusing on three main traps. They emphasize the misconception that a rise in the SELIC rate will necessarily lead to a stock market decline. Using data from B3, they highlight the market's expectation of a SELIC increase and challenge the simplistic view that higher interest rates equate to a falling stock market. The speaker argues that market factors are complex and interconnected, and investors should be cautious of oversimplified logic. They also discuss the market's reaction to interest rate changes and the importance of considering long-term investment strategies rather than short-term market fluctuations.

05:02

🌟 Chasing Highs: The Pitfall of Market Maxima

The speaker tackles the second investment trap, which is the fear of investing when the stock market is at an all-time high. They counter the idea that investors should wait for a market dip to invest, using historical data to show that the market has consistently risen over the long term. They provide examples, including the performance of the iVVB11 ETF, to illustrate the potential missed gains from avoiding investment during market highs. The speaker stresses the importance of regular investments and the dangers of trying to time the market, highlighting the significant gains that can be achieved through consistent investment in various asset classes, even when the market is at historical highs.

10:03

🔮 The Illusion of Market Predictability

In the third paragraph, the speaker discusses the fallacy of predicting market movements. They argue that despite many experts' attempts, accurately forecasting market trends is nearly impossible due to the multitude of influencing factors. The speaker uses examples of economic forecasts that were drastically revised over short periods to illustrate the unpredictability of the market. They also touch on the psychological aspects of investing, such as behavioral biases that can lead investors to make poor decisions based on short-term market perceptions. The speaker advocates for a strategic asset allocation approach that considers long-term investment goals and risk tolerance, rather than trying to predict or react to short-term market fluctuations.

15:05

🛡️ Safeguarding Investments Through Asset Allocation

The final paragraph focuses on the strategy of asset allocation as a means to protect investments from market volatility and the pitfalls of trying to time the market. The speaker introduces the concept of a target asset allocation and the importance of rebalancing to maintain this allocation, which involves buying and selling assets to adjust the portfolio back to its intended composition. They mention a study by Vanguard that suggests investment advisors can add significant value through behavioral coaching, helping investors avoid emotional decision-making. The speaker concludes by encouraging viewers to consider professional investment advice to achieve financial peace of mind and make informed investment decisions.

Keywords

💡SELIC

SELIC, the acronym for 'Selic - Sistema Especial de Liquidação e Custódia', is the reference rate set by the Central Bank of Brazil. It is the main benchmark for interest rates in the country, influencing various financial instruments. In the video, the speaker discusses the market's anticipation of an increase in SELIC rates and how this expectation can impact investor behavior, particularly regarding the stock market's performance.

💡Investor Behavior

Investor behavior refers to the actions and decisions made by individuals or institutions when investing in financial markets. The video highlights how investors often make mistakes by following market trends without a strategic approach, such as selling during market highs and buying during lows, which is counterproductive for long-term investment success.

💡Market Volatility

Market volatility is the degree of variation in the price of a security or index over time. The video script mentions that market volatility can lead to investor fear and uncertainty, which may cause them to make impulsive decisions. The speaker advises investors to adopt a long-term perspective to navigate through periods of market volatility.

💡Asset Allocation

Asset allocation is a strategy that involves spreading investments across different asset classes to manage risk and maximize returns. The video emphasizes the importance of a well-balanced asset allocation strategy to protect investors from market fluctuations and to achieve long-term financial goals.

💡Behavioral Finance

Behavioral finance is the study of how psychological factors, such as emotions and cognitive biases, affect financial decision-making. The video discusses how investors often fall into traps due to behavioral biases, which can lead to poor investment decisions. The speaker suggests that understanding and managing these biases is crucial for successful investing.

💡Long-term Investing

Long-term investing is an investment approach that focuses on achieving financial goals over an extended period, typically years or decades. The video advocates for a long-term investment strategy, arguing that it allows investors to benefit from market growth and reduce the impact of short-term market fluctuations.

💡Risk Tolerance

Risk tolerance refers to an investor's willingness to take on risk in pursuit of higher returns. It is a critical factor in determining an investor's asset allocation strategy. The video script suggests that understanding one's risk tolerance is essential for making informed investment decisions that align with personal financial goals.

💡Portfolio Rebalancing

Portfolio rebalancing is the process of adjusting the weighting of different assets in a portfolio to maintain the desired level of risk and return. The video explains that rebalancing helps investors maintain their asset allocation targets, which can involve buying assets that have fallen in value and selling those that have increased in value, thus achieving the goal of buying low and selling high.

💡Market Timing

Market timing is the act of making investment decisions based on predictions of short-term market movements. The video warns against attempting to time the market, as it is generally considered an unreliable strategy due to the unpredictability of market fluctuations. Instead, the speaker promotes a disciplined, long-term approach to investing.

💡Financial Advisor

A financial advisor is a professional who provides financial planning and advice to individuals and businesses. In the video, the speaker mentions the benefits of working with a financial advisor, particularly in helping investors manage their biases and make informed decisions based on a strategic asset allocation plan.

💡Economic Indicators

Economic indicators are statistics that inform investors about the state of the economy. The video references economic indicators such as the SELIC rate and inflation expectations, which are used by investors to make informed decisions. Understanding these indicators can help investors gauge the health of the economy and make better investment choices.

Highlights

The video discusses the main three traps in the current market scenario and how investors can avoid them.

It clarifies the misconception that a rise in SELIC (Brazil's benchmark interest rate) necessarily leads to a stock market drop.

The market expects an increase in SELIC, with a 70% chance of it rising at the next meeting.

Despite expectations for a higher SELIC, the stock market has been hitting record highs.

The stock market's performance is more influenced by future interest rate expectations rather than current SELIC rates.

The market is currently pricing in higher short-term interest rates, but expects them to decrease in the long term.

The stock market is considered undervalued, with the price-to-earnings ratio being historically low.

There are millions of factors affecting the market price in the short and medium term, making simple predictions unreliable.

Investors are often cautious when the stock market is at an all-time high, which can be counterproductive.

Historically, the stock market has shown a long-term upward trend, making it unwise to avoid investing due to current highs.

Missing out on investment opportunities due to market highs can lead to significant opportunity costs.

The video provides a real-life example of a client's portfolio doubling in value by including both Brazilian and American stocks.

The importance of a strategic asset allocation is emphasized for long-term investment success.

Asset allocation involves creating a target portfolio considering risk tolerance, objectives, and potential long-term winners.

Rebalancing is a key component of asset allocation, guiding when to buy or sell different asset classes.

The video offers free investment consultation sessions to help investors avoid common pitfalls and improve their strategies.

Studies show that investment advisors can add up to 3% in annual returns by helping clients avoid behavioral biases.

The video concludes by encouraging viewers to schedule a free consultation for a personalized investment strategy.

Transcripts

boar Celi vai subir daqui a pouco e as

armadilhas estão aí tem muito investidor

tomando decisões erradas e correndo o

risco de perder dinheiro nesse cenário

atual nesse vídeo aqui que que eu vou

fazer Tá eu vou te ver lá Quais são as

principais três armadilhas do cenário

atual do mercado e principalmente por

que que muitos investidores caem nessas

armadilhas e o que que você deve fazer

para não cair nelas e para conseguir ter

bons resultados como investidor comprar

na baixa e vender na alta com

consistência tá eu quero começar aqui

compartilhando uma apresentação que eu

fiz aqui PR os nossos clientes de walth

em São Paulo em que eu mostrei as

principais armadilhas desse cenário

atual E também como tomar boas decisões

de investimentos sendo que a primeira

armadilha nesse cenário é acreditar que

se a taxa celic subir a bolsa

necessariamente vai cair primeiro para

contexto tá Por que que eu tô falando

que a taxa celic vai subir não quero me

posicionar aqui como guru ou tentar

fazer uma previsão com alto grau de

eficácia mas na verdade quero trazer o

que que o mercado espera tá isso aqui

inclusive são os dados da própria B3 que

mostra ali as opções do cupom pra taxa

SELIC e mostra basicamente a

probabilidade da taxa SELIC aumentar na

próxima reunião ali do dia 17 e 18 de

Setembro e a probabilidade dela aumentar

0,25% é de 43% e dela aumentar 0% é de

26% então 26 + 43 dá um 70% de chance de

aumentar os outros 30 mais ou menos

estão ali precificados como manutenção

então provavelmente de fato a taxa Seli

vai subir e aí essa aqui é a primeira

armadilha quer dizer que a bolsa vai

cair Ram bom muito é dito no mercado

inclusive em sites de grandes

instituições como o Banco do Brasil né

que Nesse artigo aqui sobre a taxa SELIC

ele destaca que quando a taxa CIC

aumenta cai a atratividade da Bolsa ou

como esse conteúdo aqui do próprio site

da B3 em que comentam de que geralmente

quando a taxa celic sobe a bolsa de

valores tende a cair isso aqui não é uma

crítica ao Banco do Brasil tampouco a B3

mas sim é o fato de você tomar uma

lógica como verdade porque nesses casos

você pode ser pego de surpresa né porque

recentemente o mercado começou a

precificar um aumento da taxa SELIC como

acabei de te mostrar a XP espera que a

taxa SELIC Feche esse ano em

11,75 e outras corretoras já estão

revisando ess suas estimativas e

esperando uma SELIC mais alta e ao mesmo

tempo a bolsa tá batendo o recorde

histórico recentemente a bolsa passou

dos

136.000 pontos e fez máximas históricas

algumas vezes o que inclusive faz que

alguns investidores tenham medo de

comprar ações da bolsa vou falar sobre

isso aqui também e o ponto é que se tá

todo mundo esperando uma taxa celic mais

alta se é muito mas muito provável que a

taxa celic vá subir daqui até o final do

ano por que que a bolsa tá subindo

também bom vou te dar três respostas tá

a primeira resposta é porque o que que

impacta a bolsa mais fortemente não é a

taxa Seli e sim a expectativa de juros

no futuro e o que eu tô te mostrando

aqui é a curva de juros futuro n tanto

como ela tava há um mês aqui nessa linha

aqui mais cinza escura como como ela tá

agora nessa linha amarela e você pode

ver que na parte curta da curva

atualmente o mercado Já precifica que

ali no final de 2024 início de 2025 a

curva de juros a taxa de juros esteja

mais alta Então pode ver que a linha

amarela aqui nessa curva de juros ela

cresceu enquanto a linha cinza era menor

só que na parte longa da curva de juros

a linha cinza era maior e agora está

menor que que isso significa que o

mercado tá precificando que a taxa CIC

mais alta agora vai ser um remédio que

vai entrar em boa hora para setar melhor

as expectativas da economia e com isso

vai criar um cenário em que a taxa RIC

não precisa ser tão elevada no futuro

como o mercado esperava há basicamente

um mês então esse aqui é um dos motivos

né do Porque que a bolsa não caiu outro

motivo segundo dos três que eu quero

trazer é que a bolsa tá muito descontada

talvez você já ter me visto aqui falar

algumas vezes que a gente tá diante da

bolsa mais barata da história e de fato

a bolsa tá muito barata desde meados de

2021 Ela tá no índice de preço pro lucro

ou aqui de preço pro lucro pro injetado

muito abaixo da sua média é abaixo de um

desvio padrão abaixo da média no mesmo

patamar de Janeiro de 2009 em que quem

comprou Ganhou muito dinheiro ali na

recuperação da crise de 2008 basicamente

isso aqui é o segundo motivo e o

terceiro motivo é que existem milhões de

fatores que afetam o preço do mercado no

curto e no Médio prazo milhões de

fatores então é impossível a gente fazer

uma projeção tão simples como se a taxa

selix subir a bolsa vai cair beleza essa

aqui é a primeira armadilha aí o o fato

por trás dessa armadilha que no mercado

há infinitos fatores que fazem preço no

curto prazo a segunda armadilha é que se

a bolsa de valores está na máxima então

o investidor tem que ter cautela tem que

esperar para investir na Bolsa tem que

segurar seus aportes isso é algo que eu

escuto há muito mas muito tempo e que

inclusive tá nos Estados Unidos um cara

que prevê Crash na bolsa há muito tempo

é o Robert kosak grande autor tá do

livro par Rico Pai poob e de vários

outros livros cara que eu respeito muito

como autor mas aqui nas projeções ele

errou né ele vem falando de Crash desde

2011 falou disso em 2011 depois falou em

2015 2015 de novo e por aí vai E desde

que eu comecei a atuar como gestor

profissional de investimentos desde que

eu fundei o clube do valor desde que a

gente atende nossos primeiros clientes

lá em 2016 início de 2017 Eu vejo muitos

investidores com medo de comprar ações

norte-americanas porque as ações

norte-americanas desde o início do nosso

trabalho tava no topo históri é que eu

posso ilustrar isso com o etf ivvb11 né

que é a bolsa de valores norte-americana

em real uma forma muito simples de você

investir na Bolsa de Valores

norte-americana aqui estando no Brasil e

desde esse patamar aqui eu tenho

clientes que não queriam comprar mais

bolsa norte--americana Então olha só que

louco tá se você tivesse vendido bolsa

norte-americana há cerca de 4 anos pra

bolsa voltar a esse patamar onde ela

tava né em agosto de 2020 ela deveria

cair 40% o que eu já adianto é

extremamente Improvável não é impossível

mas é muito Improvável para pra Bolsa de

Valores norte-americana em Reais voltar

pro patamar que estava 6 anos atrás ela

deveria cair

63% que é ainda mais improvável e pra

bolsa de valores norte--americana voltar

pro patamar que tava há 8 anos quando a

gente começou a gerir carteiras ela tem

que cair 80% essa que eu vou cravar que

é praticamente impossível vou dizer que

é impossível aqui espero não queimar aí

a minha língua porque caiu 80% é o

mercado amplo como norte-americano em

Reais assim é algo muito mas muito muito

Improvável o fato é que a bolsa de

valores ela sobe no longo prazo portanto

a gente calculou aqui no clube do valor

em cerca de 6,8 por dos dias a bolsa tá

em all time High n tá na máxima

histórica significa que o investidor vai

ter que se acostumar a fazer aportes com

a bolsa na máxima histórica se ele for

investidor de longo prazo se ele

investir ao longo dos anos ao longo das

décadas porque o cara que deixou de

fazer aportes aqui em máximas históricas

ele perdeu toda essa pernada aí de alta

da bolsa que a gente observa aqui

olhando pro Ibovespa dolarizado então

bolsa na máxima igual a cautela acaba

sendo sim uma armadilha que você tem que

ter cuidado para não seguir até porque

se você tivesse perdido os 10 melhores

dias do Ibovespa nos últimos 20 anos

você teria saído de um retorno de 2.6%

para 600% se você tivesse perdido os 40

melhores dias você teria tido um retorno

negativo nesses mais de 20 anos então

toma muito cuidado aqui tá ISO aqui é

uma armadilha e o fato por trás dela é

que não tá comprado numa classe de

ativos vencedor no longo prazo pode ter

um custo alto lembra que comentei que

desde o início do nosso trabalho aqui os

investidores têm medo de comprar a bolsa

norte-americana porque ela tá na máxima

histórica então dá uma olhada só aqui

nesse extrato de um cliente nosso que é

cliente desde

2017 tem ações norte-americanas desde

2017 ações brasileiras desde 2017 e esse

cara aqui de lá para cá ele viu a

carteira dele mais do que dobrar tá

subir cerca de 120 20% nesse período

sendo que 124 por para ser preciso sendo

que tanto as ações brasileiras quanto as

norteamericanas trouxeram muito retorno

para ele né alta das ações brasileiras

foi de mais de 230 nesse período né

seguindo a estratégia ações mais baratas

da bolsa que andu mais que B vespa e a

alta das ações norte-americanas foi de

300% nesse período bem superior aí ao

dólar é claro que renda fixa atá da

inflação pós fixada e pré também

contribuíram mas com retorno um pouco

menor porque são classe de ativos com

risco menor Então imagina se esse cara

aqui não tivesse bolsa na carteira

imagina se esse cara aqui tivesse apenas

renda fixa com certeza o retorno dele

teria sido bem menor do que esse retorno

aqui de longo prazo tá um detalhe é que

esse investidor ele não precisou tomar

nenhuma decisão ele não precisou se

dedicar tempo nem energia na gestão da

carteira dele porque ele é cliente de

Wal aqui do clube do valor e se você

quiser entender como a gente pode te

ajudar com os nossos serviços de Wal a

investir melhor com mais clareza usando

menos tempo para isso e com isso

conquistar a liberdade financeira eu

queria te dizer que a gente tem V vagas

abertas nesse momento para sessões de

consultoria de investimentos gratuitas

né que funcionam como uma primeira

sessão gratuita uma sessão de

Diagnóstico como um diagnóstico médico

né quando você vai no médico pela

primeira vez porque sei lá tá com dor no

joelho e quer saber se você rompeu os

ligamentos ou se não é nada deais esse

cara pode te diagnosticar de forma

gratuita sem cobrar nada por isso é o

que a gente faz porque a gente quer

entregar muito valor para ti início a

gente analisa a tua carteira a gente te

entrega um plano de ação para que você

passe a investir com a estratégia de

alocação de ativos com os nossos

sistemas aqui de investimentos que é

essa estratégia aqui que você desenha

uma carteira ideal isso agrega muito

valor PR os nossos clientes tão Até que

a gente recebe comentários assim a toda

hora e se você quiser conseguir uma

dessas vagas gratuitas que a gente tá

liberando na agenda dos nossos

especialistas aperta aqui no primeiro

link na descrição ou nesse link que vai

aparecer aqui que a gente vai te ligar

do DDD do teu estado para fazer uma

triagem se a gente entender que a gente

consegue gerar o valor para ti a gente

vai agendar uma hora na agenda aqui de

um especialista do clube do valor Beleza

vai fazendo isso aqui enquanto eu vou te

mostrar qual é a terceira armadilha e

principalmente como é que a gente faz

aqui para se proteger dessas armadilhas

em cada uma das mudanças de cenário como

essa mudança atual de expectativa de

taxa Seli para cima bom a terceira

armadilha é que é possível prever para

onde vai o mercado e aqui um parênteses

tá eu não quero aqui fazer uma previsão

do tipo Olha eu sei algo que vocês não

sabem que a t CIC vai subir na verdade

isso já está precificado e é muito

provável de acontecer agora se você me

pedir para fazer uma previsão sobre o

ano que vem sobre o fechamento de 2025 o

posso tentar aqui fazer uma previsão que

outra mas eu vou errar ela porque é

praticamente impossível você prever para

onde vai o mercado e qu é um exemplo

disso em dezembro de 2023 o Pedro Jobim

que é um baita economista da leg isso

aqui não é uma crítica a ele de forma

alguma tá ele previa o juro a 8,5 por no

final de 2024 em agosto de 2024 a mesma

equipe da Legacy do Pedro Jobin prevê a

tax celic a 12% no final desse ano em 8

meses mudaram completamente o cenário e

não né porque eles são incompetentes

pelo contrário eles são muito

competentes mas sim porque é impossível

de você prever com exatidão o mercado e

para mostrar que isso que não é uma

crítica específica Legacy peguei aqui o

boletim Focus que é a média da previsão

ou das previsões dos especialistas do

mercado que em dezembro de 2023

projetavam que em 2024 o IPCA fosse

fechar 3% o PIB fosse subir 1,5 o câmbio

fosse ch 495 quem dera e a celic

fechasse a 9% ao ano quando agora em

agosto tá prevendo um IPCA mais alto um

PIB mais alto um câmbio bem mais alto e

uma SELIC bem mais alta e mais tá no

passado foi assim também né quando a

bolsa caiu 47% em poucos dias no mês de

março de 2020 no início da pandemia que

que primeiro afetou o mercado financeiro

antes ainda de ser um problema de saúde

pública o que que eram as notícias Olha

a bolsa não para de cair o que que eu

devo fazer agora investir em ações ou

não e o que que a maioria dos os

especialistas falavam eles falavam

coisas como Olha a gente recomenda aí

não tomar decisões precipitadas cuidado

aí com a volatilidade ninguém falava

para comprar ações estavam muito

descontadas né Um Outro exemplo é essa

Manchete aqui né O que fazer com seus

investimentos em dias de pânico no

mercado S dias antes da mínima da bolsa

em que as pessoas falavam o seguinte

olha mesmo quem quer ampliar a fatia em

risco a nossa orientação aqui a

parcimônia Vai devagar ninguém sabe qual

o fundo do posto quer dizer nas melhores

C ões possíveis da bolsa Aí na última

década e cotações que provavelmente

nunca vão voltar ninguém tava falando

para cara que tem tolerância ao risco

fazer o

rebalancer em bolso que ele deveria

repor e a bolsa subiu para caramba de lá

para cá né recuperou bem rápido no

primeiro momento e depois sim andou de

lado nos últimos anos até bater essa

nova máxima recente e o ponto é que ao

mesmo tempo que é uma armadilha tentar

prever para onde vai o mercado o fato é

que no curto prazo o mercado é

totalmente imprevisível por mais que a

gente tenha a sensação de que a gente

consegue prever agora por que que tudo

isso daqui acontece porque que a gente

tem a sensação que a gente consegue

prever para onde é que vai o mercado e

tomar boas decisões essas armadilhas

existem tá e a raiz por trás da maioria

dos erros que as pessoas cometem ao

investir é o fato dos seres humanos

serem enviesados tá tem vieses

comportamentais Um viés ele é um atalho

do pensamento que nos faz tomar decisões

aparentemente lógicas que não são tão

lógicas assim Como assim Ramiro um

exemplo aqui é vias da disponibilidade

em que a gente pega Todas aquelas

informações que estão facilmente

disponíveis como o que tá na mídia o que

a gente recebeu recentemente algo que

comentaram conosco há poucos dias e a

gente trata isso aqui como o conjunto

total de informações que existem no

mundo quando na verdade o conjunto Total

das informações contempla coisas muito

além daquilo que tá facilmente

disponível pra gente isso aqui é um dos

vieses outro viés é o viés do

enquadramento que diz que como uma

informação é apresentada pra gente vai

mudar a nossa percepção sobre essa

reformação Como nessa imagem aqui em que

essa bola verde aqui da direita parece

bem maior que a da esquerda porque ela

tá enquadrada de forma diferente então

os vieses atrapalham muito Nossa tomada

de decisão e a grande pergunta é como

tomar boas decisões nesse cenário E

daqui pra frente para que eu como

investidor consiga me blindar dos meus

vieses aí entra a estratégia de alocação

de ativos entra a nossa forma de

investir qu gente segue por conta dessa

estratégia que explica 90% da

performance de uma carteira que consiste

alguns passos como primeiro você

desenhar uma carteira alvo uma locação

de ativos alvo que seja considerando a

sua realidade sua tolerância ao risco os

seus objetivos com classes de ativos e

ativos potencialmente vencedores no

longo prazo e ter a disciplina para

fazer o rebalanceamento que é o que vai

te dizer quando comprar bolsa quando

comprar renda fixa quando vender bolsa

quando vender renda fixa e vai te

mostrar como comprar na baixa e vender

na alta independentemente de projeções

de Feeling do eu acho tá é isso aqui que

a gente faz com os nossos clientes Não

tem segredo é esse plano que a gente te

orienta na sessão de consultoria de

investimentos gratuita que você pode

agendar no primeiro link e para te dar

uma palinha sobre como isso funciona e

sobre como um profissional pode te

ajudar a evitar erros isso aqui é um

estudo aí da Vanguard mostrando que um

consultor de investimentos consegue

gerar até 3% de valor de retorno ao ano

Extra pros seus clientes sendo que a

maior parte desse retorno vem do

behavioral Code né que é a ajuda

comportamental justamente pro investidor

não fazer bobagem em momentos de

ganância em momentos de Euforia em

momentos de queda de mercado não deixar

de comprar bolsa porque tá na máxima

histórica se ele entende que ele tem que

ter bolsa no longo prazo não deixar de

fazer o rebalanceamento e por aí vai

então como é que a gente faz isso aqui a

gente desenha uma carteira ideal para

cada cliente nosso de welf como esse

exemplo aqui que eu vou chamar de

alocação sofisticada com 60% de peso em

renda variável e 40 em renda fixa aí

essa carteira ela vai variar com o

passar do tempo a aqui no exemplo que eu

tô trazendo tá é um exemplo em que as

classes de renda variável perdem peso tá

um pouco diferente da Realidade Atual em

que elas ganharam um pouco de peso e

entra o rebalanceamento que é usar novos

aportes para comprar as demais classes

de ativos ou até mesmo fazer vendas das

classes que estão com peso superior ao

alvo para trazer a sua carteira de volta

à locação ideal comprando na alta e

vendendo na baixa e assim quem te leva

tranquilidade para tomar decisão de

investimentos e a gente entende que

assim que você vai conquistar a

tranquilidade financeira lá na frente e

ter tranquilidade para para investir e

para viver se você gostou do que eu te

expus aqui comenta deixa teu comentário

abaixo deixa o dedo no like no vídeo e

se você quiser ter uma sessão com o

especialista aqui do clube do valor

aperta aqui e preenche teus dados na

próxima página enquanto se você quiser

seguir aqui no YouTube comigo aperta

aqui para ver um vídeo complementar a

esse grande abraço e até mais