Investieren für Anfänger - Das musst wissen BEVOR du investierst (Komplett-Anleitung)

Summary

Dieses Video richtet sich an Anfänger, die ihr erstes Mal in die Welt der Investitionen einsteigen möchten. Benedikt, der Video-Autor, erklärt in einfachen Worten, warum Investitionen wichtig sind, insbesondere zur Inflationsgegenfinanzierung und Vermögensaufbau. Er betont die Macht dercompounding-Effekte und empfiehlt, früh zu beginnen und Schulden abzuzahlen, bevor man investiert. Aktien, insbesondere in breit gestreuten ETFs, werden als eine der besten Investitionsmöglichkeiten hervorgehoben. Der Fokus liegt auf Kosteneffizienz und langfristigem Denken, um eine angemessene Rendite zu erzielen.

Takeaways

• 💡 Investitionen sind wichtig, um den Verlust an Kaufkraft durch Inflation zu kompensieren und langfristig einen angemessenen Lebensstandard zu erreichen.
• 💰 Die Inflation führt dazu, dass eingespartes Geld im Laufe der Zeit an Wert verliert, daher ist es sinnvoll, dieses anzulegen, um die Kaufkraft zu erhalten.
• 🏦 Festgeld oder Tagesgeld bieten derzeit zu niedrige Zinsen, um die Inflation zu kompensieren, daher sollten höhere Renditen angestrebt werden.
• 📈 Der Vermögensaufbau ist ein weiterer wichtiger Grund für das Investieren, insbesondere angesichts der Unsicherheit der gesetzlichen Rente.
• 🌱 Frühes Investieren nutzt den Zinseszinseffekt, um das investierte Kapital exponentiell zu erhöhen und somit ein gutes Vermögen aufzubauen.
• 🕒 Die Zeit ist ein entscheidender Faktor beim Investieren; je länger die Anlagefrist, desto stärker der Zinseszinseffekt.
• 💸 Bevor man investiert, sollte man Schulden mit hohen Zinsen so schnell wie möglich abbezahlen und einen Notgroschen für etwa drei bis sechs Monate zusammensparen.
• 🚫 Investitionen sollten nur mit Geld getätigt werden, das man in naher Zukunft nicht benötigt, um Verluste durch den Verkauf unter Druck zu vermeiden.
• 🏘️ Immobilien können ein gutes Investment sein, haben jedoch Nachteile wie hohen Kapitalbedarf, Risikokonzentration und zeitaufwendige Verwaltung.
• 📊 Aktien und Aktienfonds eignen sich besser für Anfänger, da sie eine breitere Streuung bieten und weniger Wissen und Aufwand erfordern als Immobilien.
• 🌍 ETFs (Exchange Traded Funds) sind eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, vom Aktienmarkt zu profitieren, indem sie einen breit gestreuten Index abbilden.
• 🔍 Bei der Auswahl eines ETFs sollte man auf die laufenden Kosten, die Tracking-Differenz und den Anbieter achten, um die Rendite zu maximieren.

Q & A

Was ist der Hauptzweck des Videos?

Der Hauptzweck des Videos ist es, Anfängern das Investieren in einfach und verständliche Weise zu erklären und ihnen zu zeigen, wie sie erfolgreich investieren können.

Welche sind die zwei wichtigen Gründe, die im Video für das Investieren genannt werden?

Die zwei wichtigen Gründe sind der Schutz vor Inflation, um die Kaufkraft des Geldes zu erhalten, und der Vermögensaufbau für die Zukunft.

Was passiert, wenn man sein Geld nur auf einem Konto oder unter einer Matratze liegen lässt?

Wenn man sein Geld nur auf einem Konto oder unter einer Matratze liegen lässt, verliert es über die Jahre an Kaufkraft aufgrund der Inflation.

Was ist das Ziel beim Investieren, um den Wertverlust durch Inflation zu schützen?

Das Ziel ist es, höhere Renditen oder Zinsen als die Inflation zu erzielen, um den Wert des Geldes zu erhalten oder sogar zu steigern.

Was ist der Unterschied zwischen aktiven und passiven Fonds?

Aktive Fonds werden von einem Fondsmanager verwaltet, der aktiv Entscheidungen über die Auswahl der Aktien trifft. Passive Fonds hingegen spiegeln einen Index wider und folgen dem Markt, ohne aktiv geführt zu werden.

Welche Vorteile hat das Investieren in ETFs (Exchange Traded Funds) gegenüber dem direkten Aktienkauf?

ETFs bieten eine breitere Streuung, reduzieren das Risiko, da sie viele verschiedene Aktien umfassen, und erfordern weniger Wissen und Aufwand für die Verwaltung im Vergleich zum direkten Aktienkauf.

Was ist der Begriff 'Zinseszinseffekt' und wie wirkt er sich auf langfristige Investitionen aus?

Der Zinseszinseffekt bezieht sich auf die kumulative Zuwachsrendite, die durch die erneute Investition von Zinsen erzielt wird. Er ist ein wichtiger Faktor für langfristigen Vermögensaufbau, da er den Wert des investierten Kapitals exponentiell steigen lässt.

Welche Rolle spielt die Zeit beim Investieren?

Die Zeit ist ein entscheidender Faktor beim Investieren, da sie den Zinseszinseffekt ermöglicht und somit zu einem signifikanten Vermögensaufbau bei konstanten Renditen über die Jahre führt.

Was sind die beiden wichtigsten Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen, bevor man mit dem Investieren beginnt?

Die beiden wichtigsten Voraussetzungen sind, teure Kredite mit hohen Zinssätzen so schnell wie möglich abzubezahlen und einen Notgroschen von mindestens drei bis sechs Monatsausgaben zu haben, um auf unerwartete Ereignisse vorbereitet zu sein.

Was ist eine empfohlene Mindestsumme, die man als Notgroschen haben sollte?

Man sollte einen Notgroschen von mindestens 3000 Euro haben, um etwaige drei Monate lang alle Rechnungen wie Miete, Strom, Internet usw. bezahlen zu können, im Falle von Arbeitslosigkeit oder ähnlichen Problemen.

Wie kann man ETF Anteile kaufen?

Man kann ETF Anteile über einen Broker kaufen, indem man eine bestimmte Anzahl von Anteilen angibt, die man kaufen möchte, und dann entweder eine Limit Order setzt oder einen Market Order ausführt, um den Aktienkurs zu erwerben.

Was sind die Hauptmerkmale, die man bei der Auswahl eines ETFs berücksichtigen sollte?

Die Hauptmerkmale, die man berücksichtigen sollte, sind die Streuung des ETFs, die Kosten des ETFs (Total Expense Ratio), die Ordergebühren, die Tracking-Differenz und die Art der Ausschüttungen (z.B. Thesaurierung oder Direktauszahlung).

Was ist der Sparplan und wie kann man damit investieren?

Ein Sparplan ist eine Möglichkeit, regelmäßige, feste Beträge monatlich in einen ETF oder eine Aktie zu investieren. Man legt fest, wie viel man monatlich investieren möchte, und der Broker übernimmt die regelmäßige Kauforder für den festgelegten Betrag.

Was ist die Bedeutung von 'Cool bleiben' im Kontext des Videos?

Kurzfristige Kursschwankungen auf dem Aktienmarkt können Investoren verunsichern. 'Cool bleiben' bedeutet, nicht von kurzfristigen Schwankungen beeinflusst zu werden und langfristig zu investieren, ohne das Depot zu häufig zu überprüfen.

Welche Tipps gibt Benedikt für erfolgreiches Investieren?

Benedikt empfiehlt, so früh wie möglich zu beginnen, nur das Geld zu investieren, das man in der nahen Zukunft nicht benötigt, teure Kredite abzubezahlen, in breite Aktienindizes zu investieren und die Kosten des ETFs und der Ordergebühren so niedrig wie möglich zu halten.