44000€/an de dividendes : LA Stratégie sans avoir 1 million d'€

Parlons Long Terme

1 Feb 202411:46

Summary

TLDRDans cette vidéo, l'animateur expose trois stratégies pour vivre des dividendes à travers la méthode RDS. Il commence par la valorisation des dividendes avec des REITs (Real Estate Investment Trusts), qui distribuent 90% de leurs bénéfices net sous forme de dividende. Ensuite, il évoque les actions 'dividende aristocratique', des entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes. Enfin, il recommande les petites capitalisations (Small Cap), qui, bien que volatiles, offrent des rendements élevés et potentiels de croissance. L'animateur insiste sur l'importance de la diversification et de la réinvestissement des dividendes pour assurer une indépendance financière à long terme.

Takeaways

💰 Le plaisir de voir les dividendes arriver, comme John D. Rockefeller l'a exprimé, est un symbole de la liberté financière.
🏦 Les trois stratégies présentées dans le script sont conçues pour aider à vivre de ses dividendes grâce à la bourse.
📈 La méthode RDS (Revenus à dividendes) est une approche pour sécuriser les bénéfices de l'entreprise de logiciel Value Investing Screener.
🏢 Les REITs (Real Estate Investment Trusts) sont des entreprises qui gèrent des biens immobiliers et distribuent 90% de leurs bénéfices nets sous forme de dividendes.
📊 Investir dans les REITs a offert un rendement annuel moyen de 12,6% sur les 40 dernières années, y compris les dividendes.
💹 Le taux de dividende des REITs peut varier fortement en fonction des cycles économiques, comme le montre l'étude Aggregate Z Score d'America's Research.
🥤 Les actions d'entreprises 'aristocratiques', comme Coca-Cola ou McDonald's, ont une tendance à augmenter régulièrement les dividendes.
📊 Les dividendes aristocratiques ont surperformé le S&P 500 de 1,2% sur les 20 dernières années, selon le SN&P Global.
💼 Les petites capitalisations (Small Cap) sont souvent sous-évaluées et offrent des opportunités de marché non répertoriées par les investisseurs professionnels.
💎 Le logiciel Value Investing Screener est utilisé pour identifier des petites capitalisations sous-évaluées avec un potentiel de croissance élevé et de dividendes importants.
⚠️ La volatilité est un risque inhérent à l'investissement dans les petites capitalisations, et la diversification est essentielle pour minimiser cet impact.

Q & A

Quelle est la citation de John D. Rockefeller au début de la vidéo ?
-La seule chose qui me donne du plaisir, c'est de voir mes dividendes.
Quelle est la première stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?
-La première stratégie est l'investissement dans des REITs (Real Estate Investment Trusts), qui sont des entreprises cotées en bourse et qui distribuent la majeure partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes.
Quel est le rendement moyen annuel des REITs sur les 40 dernières années ?
-Le rendement moyen annuel des REITs sur les 40 dernières années est de 12,6% par an, incluant les dividendes.
Quel est le taux de dividende que les REITs sont légalement tenus de distribuer à leurs actionnaires ?
-Les REITs sont légalement tenus de distribuer 90% de leurs bénéfices nets à leurs actionnaires sous forme de dividendes.
Quelle est la différence entre les REITs et les actions de grandes sociétés ?
-Les REITs sont des entreprises qui possèdent, financent ou gèrent des biens immobiliers et sont cotées en bourse, offrant ainsi une exposition à l'immobilier tout en étant plus rentables que les actions de grandes sociétés.
Quelle est la deuxième stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?
-La deuxième stratégie est l'investissement dans des actions de sociétés 'dividend aristocrats', qui sont des entreprises qui ont augmenté constamment le montant de leurs dividendes pendant plus de 25 ans.
Quel est le rendement moyen du dividende des 'dividend aristocrats' depuis 1989 ?
-Le rendement moyen du dividende des 'dividend aristocrats' depuis 1989 est de 2,9%.
Quelle est la troisième stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?
-La troisième stratégie est l'investissement dans des petites capitalisations (Small Cap), en particulier les 'Small Cap value', qui sont des entreprises dont la valeur est sous-estimée par le marché et qui ont un potentiel de croissance élevé.
Quel est le rendement moyen des 'Small Cap value' par rapport aux 'large cap' depuis 1936 ?
-Les 'Small Cap value' ont surperformé en moyenne de plus de 3% par rapport aux 'large cap' depuis 1936.
Quel est le logiciel recommandé pour trouver des 'Small Cap value' et comment cela fonctionne-t-il ?
-Le logiciel recommandé est le 'value investing screener', qui permet de rechercher des actions de 'Small Cap value' en analysant les données fondamentales et en maximisant la décorrélation des actifs pour une meilleure diversification.
Quel est le taux de dividende moyen que Remy obtient avec son portefeuille de 'Small Cap value' ?
-Remy obtient un taux de dividende de 8% avec son portefeuille de 'Small Cap value'.
Quel est le taux de rendement que Remy a obtenu avec son portefeuille personnel depuis 2019 ?
-Remy a obtenu un rendement de 22% par an avec son portefeuille personnel depuis 2019, en réinvestissant les dividendes.
Quel est le conseil final de Remy pour les investisseurs qui cherchent à se constituer un portefeuille de 'Small Cap value' ?
-Remy conseille vivement aux investisseurs de se servir du logiciel 'value investing screener' pour trouver des opportunités d'investissement dans les 'Small Cap value' et de suivre une formation approfondie pour investir intelligemment en bourse.

Outlines

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💰 Les stratégies pour vivre des dividendes

Le script introduit trois stratégies pour vivre des dividendes, inspirées de John D. Rockefeller. Il suggère que la liberté financière est possible avec un capital initial important, bien que des moyens moins connus et moins coûteux existent. L'auteur, Réy, va dévoiler sa méthode RDS pour vivre de dividendes, incluant l'utilisation d'un logiciel de screening de valeurs d'investissement. La première stratégie concerne les REITs (Real Estate Investment Trusts), qui distribuent 90% de leurs bénéfices sous forme de dividendes. Les REITs ont un rendement moyen de 12,6% par an et peuvent permettre de constituer un capital considérable grâce à la réinvestissement des dividendes. Cependant, il est mentionné que les REITs sont sensibles aux cycles économiques et que la diversification est cruciale pour une stratégie à dividendes à long terme.

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🏆 Les actions de 'dividende aristocrates'

La deuxième stratégie concerne les actions de 'dividende aristocrates', qui sont des entreprises reconnues pour avoir augmenté leurs dividendes chaque année pendant plus de 25 ans. Ces entreprises, comme Coca-Cola ou McDonald's, offrent un revenu stable et croissant. Cependant, le rendement en termes de dividendes de cette stratégie est inférieur aux deux autres stratégies de la méthode RDS. Malgré cela, avec un capital de 550 000 €, un investisseur pourrait attendre un revenu annuel de 15 950 €, ce qui soulève la question de la véritable indépendance financière et de la maîtrise de son budget.

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🚀 Les Small Cap Value et la performance exceptionnelle

La troisième stratégie est axée sur les Small Cap Value, des entreprises à faible capitalisation boursière mais à valeur réelle sous-estimée. Cette stratégie est considérée comme potentiellement la plus lucrative, même si elle comporte des risques liés à la volatilité et à la nécessité de concentration du portefeuille. L'auteur mentionne que son portefeuille personnel, composé de Small Cap Value, a généré un rendement de 22% par an depuis 2019, avec 8% de dividendes et une croissance de cours de 14%. Il insiste sur l'importance de la diversification et de la décorrélation des actifs pour minimiser les risques. Le logiciel 'value investing screener' est recommandé pour aider à identifier des opportunités de Small Cap Value et est accompagné d'une formation approfondie pour investir en bourse.

Mindmap

Keywords

💡Dividende

Le dividende est une partie des bénéfices d'une entreprise distribuée aux actionnaires sous forme de paiement en espèces ou de réinvestissement dans l'entreprise. Dans le script, le dividende est présenté comme un moyen de vivre de ses placements, illustré par la citation de John D. Rockefeller et la stratégie RDS qui vise à vivre de ces dividendes grâce à des placements judicieux.

💡Capitalisme moderne

Le capitalisme moderne fait référence au système économique actuel dans lequel les entreprises sont privées et les ressources sont principalement allouées par le marché. Le script mentionne John D. Rockefeller comme pionnier du capitalisme moderne, soulignant son rôle dans le développement de ce système économique.

💡RDS

RDS est une acronyme pour la 'méthode' décrite dans le script qui permet de vivre de ses dividendes. Il s'agit d'une stratégie d'investissement visant à maximiser les revenus passifs, comme illustré par l'utilisation d'un logiciel de sélection d'actions qui distribue les dividendes des actions détenues.

💡Rits

Les Rits (Real Estate Investment Trusts) sont des sociétés qui possèdent, financent ou gèrent des biens immobiliers et sont cotées en bourse. Elles sont mentionnées dans le script comme une classe d'actifs rentable qui distribue des dividendes représentant 90% de leurs bénéfices nets, offrant ainsi un moyen d'obtenir des revenus passifs.

💡Dividende aristocratique

Les dividendes aristocratiques font référence à des actions d'entreprises qui ont une longue histoire de distribution de dividendes constants et en augmentation. Le script cite des entreprises comme Coca-Cola et McDonald's qui appartiennent à cette catégorie, offrant ainsi un revenu stable et croissant aux investisseurs.

💡Small Cap

Les Small Cap désignent des entreprises dont la capitalisation boursière est inférieure à celle des grandes sociétés (Large Cap). Dans le script, les Small Cap value sont présentées comme des opportunités d'investissement offrant des rendements élevés et des dividendes importants, malgré une volatilité plus grande.

💡Volatilité

La volatilité fait référence à la tendance d'un actif à fluctuer大幅度 dans sa valeur. Le script mentionne la volatilité comme un aspect à prendre en compte lors de l'investissement en Small Cap, où les rendements élevés sont souvent associés à une plus grande instabilité des prix.

💡Diversification sectorielle

La diversification sectorielle est la pratique d'investir dans plusieurs secteurs économiques pour réduire le risque. Le script souligne l'importance de cette stratégie pour gérer les risques associés aux cycles économiques et pour assurer un revenu dividende constant.

💡Value Investing

L'investissement de valeur (Value Investing) est une stratégie d'investissement qui cherche à acheter des actions à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque. Le script mentionne un outil de sélection d'actions, le 'value investing screener', qui est utilisé pour repérer des 'diamants bruts' sous-évalués sur le marché.

💡Covariance

La covariance est une mesure statistique qui évalue la tendance conjointe de deux variables à varier ensemble. Dans le contexte du script, la covariance est utilisée pour décrire la stratégie de diversification qui vise à maximiser la décorrélation des actifs pour réduire le risque.

Highlights

John D. Rockefeller est considéré comme le pionnier du capitalisme moderne.

La liberté financière est rendue accessible par trois stratégies de dividendes.

L'étude de Castelli montre que vivre de dividendes est réalisable malgré un capital initial important.

Existence de moyens moins connus pour vivre des dividendes sans un million d'euros de capital.

La méthode RDS est présentée pour vivre de dividendes avec un logiciel de screening d'investissement.

Les REITs (Real Estate Investment Trusts) sont des entreprises cotées en bourse avec des biens immobiliers.

Les REITs distribuent 90% de leurs bénéfices nets sous forme de dividendes.

Investir dans les REITs offre un rendement moyen de 12,6% par an en 40 ans.

Le dividende moyen des REITs en 2023 est de 4,48% à 10,8% par an.

Les dividendes des REITs peuvent permettre de vivre sans toucher au capital.

Les REITs peuvent être moins performants pendant une récession économique.

Les dividendes aristocratiques sont des dividendes constant et croissant des entreprises établies.

Les actions de dividendes aristocratiques ont surperformé le S&P 500 de 1,2%.

Les Small Cap Value sont des entreprises sous-évaluées avec un potentiel de croissance élevé.

Les Small Cap Value ont surperformé les Large Cap de plus de 3% en moyenne depuis 1936.

Le logiciel Value Investing Screener permet de trouver des actions Small Cap Value.

La volatilité et la concentration du portefeuille sont des risques à prendre en compte avec les Small Cap Value.

Le logiciel Value Investing Screener offre une formation pour investir en bourse.

Le regret le plus fréquent chez les investisseurs est de ne pas avoir commencé plus tôt.