Dans quel ETF investir | S’il ne devait en rester qu’un !

Summary

Dans cette vidéo, l'auteur explore les meilleurs ETF pour un investissement à long terme, en analysant divers critères comme la diversification géographique et sectorielle, ainsi que les implications fiscales. Il présente cinq ETF potentiels, dont le I Shares MSCI ACWI, le MSCI World ETF, le S&P 500, un ETF à dividendes, et le Nasdaq 100. L'auteur recommande de privilégier un ETF global diversifié, comme l'I Shares MSCI ACWI, pour minimiser les risques et maximiser la performance à long terme, tout en évitant les ETF trop spécialisés ou axés sur les dividendes.

Takeaways

• 😀 Si vous deviez investir toute votre fortune sur un seul ETF, il est important de privilégier la diversification et d'éviter les ETF sectoriels trop spécialisés.
• 😀 Un ETF global comme le I Shares MSCI ACWI est recommandé pour une large diversification géographique et sectorielle (1700 entreprises dans 23 pays développés et 24 pays émergents).
• 😀 L'ETF MSCI World exclut les pays émergents, mais il est idéal pour investir dans 1500 entreprises des pays développés, principalement des États-Unis.
• 😀 Le S&P 500 est un ETF populaire, mais il manque de diversification géographique, et il expose davantage au risque systémique des États-Unis.
• 😀 Les ETF à dividendes peuvent sembler attractifs pour générer des revenus passifs, mais ils sont inefficaces fiscalement en raison des impôts sur les dividendes et des frais de réinvestissement.
• 😀 Les ETF de croissance comme le Nasdaq 100 offrent des performances passées impressionnantes, mais leur forte exposition aux entreprises technologiques peut engendrer une volatilité élevée.
• 😀 Les ETF Smart Beta, comme les ETF Momentum, sélectionnent les entreprises ayant le mieux performé récemment, mais ils comportent des risques de sous-performance sur de longues périodes.
• 😀 Si l'objectif est la diversification maximale avec un risque modéré, l'ETF All Country World Index est le meilleur choix parmi ceux présentés.
• 😀 Les performances passées des ETF ne garantissent pas les performances futures, et un ETF trop spécialisé pourrait être risqué sur le long terme.
• 😀 Il est essentiel de comprendre l'impact fiscal de chaque ETF, surtout si l'on est fortement imposé. Certains ETF sont plus adaptés à un PEA pour des avantages fiscaux.

Q & A

Pourquoi investir dans un seul ETF et non dans plusieurs ?

Investir dans un seul ETF permet de simplifier la gestion de son portefeuille, surtout pour les investisseurs ayant un patrimoine limité ou ceux recherchant une diversification simple sans complexité.

Quels sont les principaux critères à prendre en compte pour choisir un ETF ?

Il faut privilégier un ETF global, diversifié, et éviter ceux qui sont trop spécialisés comme les sectoriels (bancaires, intelligence artificielle). La diversification géographique et sectorielle est essentielle pour limiter les risques spécifiques.

Quel est l'ETF le plus diversifié de ceux présentés dans la vidéo ?

L'ETF le plus diversifié est le 'iShares MSCI ACWI', qui permet d'investir dans 23 pays développés et 24 pays émergents, avec environ 1700 sociétés de différents secteurs.

Quelles sont les performances passées de l'ETF 'iShares MSCI ACWI' ?

Sur les 30 dernières années, l'ETF 'iShares MSCI ACWI' a enregistré une performance annualisée de 6,2% avec une volatilité de 15% et une baisse maximale de 57%.

Pourquoi éviter les ETF sectoriels comme l'ETF Intelligence Artificielle ?

Les ETF sectoriels sont risqués car ils ne permettent pas une diversification suffisante. De plus, on ne peut pas prédire quels secteurs seront porteurs à l'avenir, ce qui ajoute une incertitude supplémentaire.

Quel est l'ETF à privilégier si l'on veut investir dans des entreprises américaines ?

L'ETF 'S&P 500' permet d'investir dans les 500 plus grandes entreprises américaines. Il est très performant mais offre une diversification géographique limitée, ce qui peut poser un risque systémique lié aux États-Unis.

Quels sont les avantages et inconvénients de l'ETF 'S&P 500' ?

L'ETF 'S&P 500' a une performance historique de 9,7% annualisée avec une volatilité de 15%. Son principal inconvénient est qu'il manque de diversification géographique, ce qui expose l'investisseur au risque économique des États-Unis.

Pourquoi l'ETF à dividende est-il moins recommandé ?

L'ETF à dividende génère des revenus réguliers mais subit un double impôt : sur les bénéfices de l'entreprise et sur les dividendes perçus. Cela rend ce type d'investissement fiscalement moins avantageux, avec des frais supplémentaires pour le réinvestissement.

Quelles sont les caractéristiques de l'ETF 'Nasdaq 100' ?

L'ETF 'Nasdaq 100' est composé principalement de grandes entreprises technologiques, mais inclut aussi des entreprises de secteurs comme la biotechnologie ou la consommation. Il a une performance passée impressionnante de 14% par an, mais une volatilité élevée et une baisse maximale de 81%.

Qu'est-ce qu'un ETF Smart Beta et pourquoi est-il inclus dans la vidéo ?

Un ETF Smart Beta sélectionne des entreprises sur la base de critères spécifiques, comme la performance récente. Il est censé surperformer à long terme, mais peut connaître des périodes de sous-performance. L'ETF 'Momentum' est un exemple d'ETF Smart Beta.

Quel ETF choisir si l'on veut éviter le risque de trop grandes baisses ?

Le 'iShares MSCI ACWI' est recommandé, car il offre une diversification géographique et sectorielle maximales. Bien que ses performances passées soient légèrement inférieures à celles d'autres ETF, il permet de limiter les risques systémiques et les baisses trop importantes.