【SBI証券ユーザー必見】１年間実際に使ってみて分かった住信SBIネット銀行の必須設定5選と注意点【新NISAでも大活躍】

パドレの家計強化【会社員×個人事業主】

4 Dec 202318:50

Summary

TLDR本動画では、SBI証券ユーザーにとって必須なSBIネット銀行の設定方法と注意点について解説しています。ハイブリッド預金の設定やスマート認証NEOの利用、定額自動振り替えサービス、スマプロポイントの活用、目的別口座の活用など、5つの必須設定と2つの注意点について詳しく説明しています。これらの設定を活用することで、よりスムーズで便利にSBIネット銀行を利用できるようになります。また、新NISAの利用に際しては、為替手数料が0円になるSBI証券のリアルタイム取引に注意するように呼びかけています。

Takeaways

💰 SBIハイブリッド預金の設定は、証券取引の買い付け力につながるため、必須です。
🔒 スマート認証NEOの設定により、Web取引パスワードや認証番号の入力を省略できます。
📈 定額自動振り替えサービスを利用して、貯蓄を自動化できます。
🎯 スマプロポイントの設定を忘れずに行い、ポイントを獲得しましょう。
💼 目的別口座の設定で、家族の教育資金や旅行費用などの貯蓄を計画的に行うことができます。
📊 新NISAでは、積み立て投資枠と成長投資枠を併用できず、それぞれに適した金融商品を選ぶことが重要です。
🌐 SBI証券の外国為替手数料が0円に引き下げられたことから、ドル円の交換戦略を見直しましょう。
🚀 低額自動振り込みサービスを活用して、生活防資金の預金を効率的に管理しましょう。
📅 スマートプログラムのランクを上げることで、ATM利用数料無料回数や振り込み手数料無料回数を増やしましょう。
💡 予期しない支出を減らすために、目的別口座で毎月の貯蓄を自動化する設定を活用しましょう。
🌟 SBIネット銀行の便利なサービスを活用し、よりスムーズな家計管理を目指しましょう。

Q & A

SBIハイブリッド預金とは何ですか？
-SBIハイブリッド預金は、SBI証券と連携させることができる特別な預金口座です。通常の代表口座円普通預金に入金されるところをSBIハイブリッド預金に振り替えることで、預金金利が0.01%と10倍の金利になります。また、預金残高はSBI証券での取引時の買付余力としてもなります。
スマート認証NEOのメリットは何ですか？
-スマート認証NEOは、生態認証を利用したサービスで、ログインしていると取引ごとの認証が不要になります。これにより、Web取引パスワードや認証番号の入力をせずにスムーズに取引ができます。さらに、登録したアプリ以外の環境からのお取引には取引内容をアプリで確認承認してから実行されるため、不正送金などを未然に防ぐことができます。
スマートプログラムのランクはどのように決まりますか？
-スマートプログラムのランクは、ユーザーが行う取引に応じてポイントを獲得し、そのポイントに基づいてランクが決まります。例えば、給与の受け取りや低額児童入金を利用すると30ポイントが獲得でき、銀行引き落としがあると5ポイントが獲得できます。また、スマート認証NEOの登録がある場合は自動的にランク2となります。
定額自動振り替えサービスはどのように利用しますか？
-定額自動振り替えサービスを利用するには、まずSBIネット銀行のアプリから目的別講座を新規作成し、必要な情報を入力して確定します。その後、目的別講座への定額自動振り替えの設定を行って、振り替え先の講座、振り替え金額、振り替え日などを設定します。これにより、毎月決まった頻度で定額を積み立てることができます。
目的別講座はどのようなものですか？
-目的別講座は、SBIネット銀行で最大10個作成できる特別な口座です。これにより、教育資金、自動車税、旅行費用などの目的ごとに目標金額を決め、定額で積み立てることができます。また、低額児童サービスを利用して自動貯金の仕組み化することもできます。
SBIハイブリッド預金の設定をしておくことはなぜ重要ですか？
-SBIハイブリッド預金の設定をしておくことは、投資の際に現金を事前に入金する必要がなくなるため、手間が省けます。SBIハイブリッド預金の残高がそのまま買い付け力となり、投資信託などを購入することができます。また、スマートプログラムのランクアップにも寄与します。
スバプロポイントはどのように使えますか？
-スバプロポイントは、現金もしくはJALのマイルに交換することができます。交換の際は500ポイント以上、100ポイント単位で交換することが可能です。現金の場合は、SBIハイブリッド預金に入金されるようになります。
SBIネット銀行の預金金利はどのくらいですか？
-SBIネット銀行の預金金利は、代表口座円普通預金で0.001%になります。SBIハイブリッド預金に入金すると、預金金利は0.01%と10倍の金利になります。ただし、他のネット銀行に比べて特に高いとは言えません。
新NISAではどのような投資が可能になりますか？
-新NISAでは、積み立て投資枠と成長投資枠の2つの形で投資が可能になります。積み立て投資枠では、既存の積み立てNISAとほぼ同じ投資信託を購入できますが、成長投資枠では国内外の上場株式やETFなどの買い付けも可能です。
SBI証券での外国為替手数料が0円になるのはどのような状況ですか？
-SBI証券での外国為替手数料が0円になるのは、2023年12月1日からインターネットコースのお客様を対象として、外国為替リアルタイム為替取引にかかる米ドル円の為替手数料を0円とすることに関連します。これにより、ドル円の交換がより経済的になります。
SBIネット銀行の利用に当たって注意すべき点は何ですか？
-SBIネット銀行の利用に当たって注意すべき点は、預金金利が低いことです。現金貯金を重視する方にとっては、預金金利の高い他のネット銀行を利用することが適切です。また、スマートプログラムのポイント規約に同意しなければ、ポイントを受け取ることができないことにも注意が必要です。

Outlines

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🌟 SBIネット銀行の必須設定と注意点

この段落では、SBI証券ユーザーにとって重要なSBIネット銀行の必須設定5つのポイントと注意点2つのポイントについて説明しています。特にSBIハイブリッド預金の設定やスマート認証NEOの設定、定額自動振り替えの利用方法、スマプロポイントの活用方法、目的別口座の設定方法などが詳細に触れられています。また、新NISAの利用に当たっての注意点や、SBI証券との連携の利点についても触れられています。

05:02

💡 ポイント別に便利なサービスを活用する

この段落では、SBIネット銀行のスマートプログラムによるポイント獲得方法と、それらをどのように活用するかについて解説しています。給与の受け取りや低額儿童入金、銀行引き落し、外貨見立てなどを通じてポイントを獲得し、現金やJALのマイルに交換する方法についても説明されています。また、スマプロポイントの利用開始手続きの重要性についても触れられています。

10:03

🎯 目的別口座を活用した自動貯金

この段落では、SBIネット銀行の目的別口座機能とその活用方法について説明されています。目的別口座は、最大10個まで作成でき、毎月の定額自動振り替えを設定することで、貯蓄を自動化できます。例えば、教育資金、自動車税、旅行費用などの目的に合わせて資金を積み立てることができます。また、低額児童サービスを利用して自動貯金の設定方法も紹介されています。

15:05

⚠️ SBIネット銀行の利用に注意

この段落では、SBIネット銀行の利用に当たって注意すべき点について説明されています。主に、SBIネット銀行の預金金利が他のネット銀行に比べて低いことや、新NISAの積み立て投資枠と成長投資枠の併用不可能性、外貨決済に関する手数料の変更などが触れられています。特に、SBI証券を利用する際には、為替手数料が変更されたことを理解し、適切な取引方法を選ぶことが重要です。

📢 まとめと次回予告

最後の段落では、先述のSBIネット銀行の必須設定と注意点のまとめがなされています。また、SBI証券ユーザーにとって重要な情報として、新NISAの利用方法やSBI証券との連携の利点についても触れられています。さらに、チャンネルの目的や過去の動画内容、公式LINEの紹介が行われており、視聴者がより便利にSBIネット銀行を利用できるように、次回の動画内容に期待を誘っていることを示しています。

Mindmap

Keywords

💡SBIハイブリッド預金

SBIハイブリッド預金は、SBI証券と連携させることができる銀行預金サービスです。通常の預金とは異なり、このサービスに入金することで、預金利息が0.01%と利益率が高まります。また、預金残高は証券取引時の買付力としても活用できるため、現金投資をするための銀行ではありません。

💡スマート認証NEO

スマート認証NEOは、SBIネット銀行で使用される生態認証機能です。この機能を利用することで、ログイン時に取引ごとの認証が不要になり、Web取引パスワードや認証番号の入力をせずにスムーズな取引が可能になります。また、登録したアプリ以外の環境からの取引には、取引内容をアプリで確認承認してから実行されるため、不正送金の未然を防ぐことができます。

💡定額自動振り替え

定額自動振り替えは、SBIネット銀行で利用可能なサービスで、指定された金額を定期的に自動的に振り込むことができます。このサービスを利用することで、毎月の家賃や教育資金、自動車税などの支払いを自動化し、手間を省くことができます。また、このサービスを組み合わせて目的別口座に自動振り替えを行うことで、貯蓄計画をより効率的に進めることができます。

💡スマプロポイント

スマプロポイントは、SBIネット銀行のスマートプログラムで溜まるポイントです。このポイントは、銀行の特定のサービスを利用することで獲得でき、現金や航空マイルなどに交換することができます。スマプロポイントの獲得には、給与の受け取りや低額児童入金、外貨見立て等服务の利用が挙げられます。

💡目的別口座

目的別口座は、SBIネット銀行で提供されるサービスで、異なる目的に合わせた別個の口座を作成することができます。例えば、教育資金や旅行資金、自動車税など、特定の目標に合わせて毎月一定額を積み立てる計画を立てることができます。このサービスを利用することで、貯蓄目標が明確になり、効率的な資金管理が可能となります。

💡新NISA

新NISAは、日本政府が導入した個人投資アカウント制度です。この制度では、投資初心者にも手軽に投資できるように、簡易的な投資枠を設けています。新NISAには、積み立て投資枠と成長投資枠があり、前者は定期的に投資信託を購入することができ、後者は国内外の株式やETFなどの購入が可能となっています。

💡外貨見立て

外貨見立ては、外国為替の取引において、通貨を預け入れた状態で保有することができるサービスです。SBIネット銀行では、外貨見立てを利用することで、ドル円の交換コストを安く抑えることができます。また、SBI証券のリアルタイム取引で円からドルへの交換が0円に引き下げられたことから、外貨見立てを利用していた方には、より安価な交換が可能となりました。

💡スマプロランク

スマプロランクは、SBIネット銀行の顧客によって与えられるランクであり、このランクに基づいて顧客が利用できるサービスや手数料の無料回数が決まります。ランクは1から4まであり、ランクが上がるほど、ATM入出勤手数料や振り込み手数料の無料回数が増えます。スマート認証NEOの登録がある場合、自動的にランク2となります。

💡低額自動入金

低額自動入金は、SBIネット銀行で提供されるサービスで、指定された小額の金額を自動的に銀行口座に入金することができます。このサービスを利用することで、給与や-childの入金額を手間なく管理することができ、自動的に資金を振り分けることができます。

💡目的別自動貯金

目的別自動貯金は、SBIネット銀行で提供されるサービスで、顧客が特定の目的に合わせて毎月一定額を自動的に貯金することができます。このサービスを利用することで、貯蓄目標を明確にし、効率的に資金を管理することができます。例えば、教育資金や旅行資金、自動車税などに向けて毎月一定額を自動的に積み立てることができます。

💡外貨為替手数料

外貨為替手数料とは、為替取引を行う際に発生する手数料のことです。SBI証券では、2023年12月1日からは、インターネットコースのお客様を対象として、米ドル円の為替手数料を0円とすることを発表しました。これにより、外貨為替を行う際のコストが大幅に削減され、顧客にとってより有利な取引が可能となりました。

Highlights

SBIネット銀行の必須設定5点と注意点2点について解説します。

SBIハイブリッド預金の設定で証券と連携させ、預金金利が0.01%に！

スマート認証NEOの設定で取引の認証がスムーズに！

スマプロランク2にならなくてもスマート認証NEOでATM利用料無料回数5回！

定額自動振り替えで貯蓄が容易に！

スマプロポイントの設定でポイントを貯める！

目的別口座の設定で複数の貯蓄目標を一元管理！

SBIハイブリッド預金は証券取引の買付余力にもなります！

スマート認証NEOは不正送金を未然に防ぐことができます！

スマプロランクを上げることで、他金融機関への振り込み手数料も無料！

外貨見立てを利用することで、為替取引のコストが安くなります！

新NISAでは積み立て投資枠と成長投資枠でより幅広い投資が可能！

SBI証券のリアルタイム取引でドル円の為替手数料が0円に！

SBIネット銀行の預金金利は高くないため、現金貯金には向かない場合がある！

低額自動振り込みサービスを活用して、生活防資金の預金金利を上げる！

SBIハイブリッド預金に十分なお金がある場合、現金積み立ての際の入金忘れが心配ない！

目的別口座で毎月の家賃や教育資金を自動的に貯蓄！

スマプロポイントは現金やJALのマイルに交換できる！