Zenginler Nasıl Borçla Servet Kazanıyor? Bu 5 Yolu Öğrenin!
Summary
TLDRThis script explores how debt can be both a powerful tool and a potential pitfall for wealth creation. It delves into historical examples like Rockefeller's use of debt to build an empire, and modern instances such as Elon Musk leveraging debt to maintain cash flow and avoid taxes. The narrative also touches on strategies like using debt to acquire real estate or assets, and the importance of understanding financial laws to maximize benefits. The key takeaway is that debt, when strategically managed, can be a catalyst for wealth accumulation and financial freedom.
Takeaways
- 📚 The speaker reads over 50 books a year to learn from the rich and apply systematic solutions to avoid mistakes.
- 💸 Debt can be a tool for the rich to make more money, but if not managed properly, it can lead to financial ruin.
- 🏭 The story of Rockefeller illustrates how debt was used to build an empire, starting from a $1,000 loan to creating Standard Oil.
- 🚗 Rich individuals often live a luxurious lifestyle without paying from their salaries, like Elon Musk, who uses stocks as collateral for loans instead of selling them.
- 🏡 Wealthy people use debt to acquire multiple properties as investments, which they do not necessarily occupy themselves.
- 💰 The rich prefer to use debt to maintain liquidity and seize profitable opportunities rather than tying up their cash in assets.
- 🌐 For the wealthy, leveraging debt can be advantageous in high-interest environments, as they can earn higher returns on their cash than the interest on their debt.
- 💼 Tax laws play a significant role in the strategies of the rich, as they often find legal ways to minimize their tax liabilities.
- 🔄 The rich are adept at converting non-liquid assets into liquid assets through strategic borrowing to take advantage of investment opportunities.
- 🌱 The script emphasizes the importance of strategic debt management, where the wealthy use debt to grow and protect their wealth.
Q & A
What is the potential impact of debt on an individual's financial situation?
-Debt can make an individual super wealthy or bankrupt overnight, depending on how it is managed. It can either empower dreams and ventures or become a burden.
How did John D. Rockefeller leverage debt to build his wealth?
-Rockefeller used his first loan of $1000 to build a vast fortune by innovating in the oil industry, reducing costs, and acquiring competitors, eventually creating the Standard Oil which refined 90% of America's oil.
What is the significance of paying off debt on time according to the script?
-Paying off debt on time is crucial as it helps maintain a good credit score and financial reputation, which can lead to more opportunities for growth and investment.
How do wealthy individuals use debt to maintain their lifestyle without paying salaries?
-Wealthy individuals often live off debt by using their assets, like stocks, as collateral for loans, allowing them to enjoy a luxurious lifestyle without needing a salary and also avoiding capital gains tax.
Why do rich people prefer debt over cash for purchasing real estate?
-Rich people prefer debt for real estate because it allows them to leverage their cash for potentially higher returns elsewhere and take advantage of tax benefits and inflation, which can reduce the real value of their debt over time.
What is the advantage of using debt to acquire non-liquid assets according to the script?
-Using debt to acquire non-liquid assets allows individuals to maintain liquidity for seizing investment opportunities while also potentially benefiting from the appreciation of the assets over time.
How does the script suggest wealthy individuals use debt to their strategic advantage?
-Wealthy individuals use debt strategically to capture significant opportunities and preserve their assets, often by leveraging low-interest rates and the power of inflation to their benefit.
What is the importance of understanding tax laws when using debt as a financial tool?
-Understanding tax laws is essential when using debt to ensure that one can take advantage of tax benefits and avoid unnecessary tax liabilities that could arise from certain financial transactions.
Why did Elon Musk take a loan instead of selling his shares to buy real estate?
-Elon Musk took a loan to buy real estate to avoid selling his shares, which would have resulted in capital gains tax, and instead used the shares as collateral for the loan, which allows him to maintain control of his assets and benefit from potential appreciation.
How does the script explain the strategy of using debt to convert illiquid assets into liquid assets?
-The script explains that using debt to convert illiquid assets into liquid assets allows individuals to unlock the value of their assets without selling them, providing the necessary liquidity to pursue other investment opportunities.
What is the significance of the historical context provided about debt in the script?
-The historical context provided in the script is significant as it illustrates how debt has been used throughout history to create wealth and empires, setting the stage for understanding modern financial strategies involving debt.
Outlines
💼 The Dual Nature of Debt
This paragraph explores the concept of debt as both a tool for financial empowerment and a potential pitfall. The speaker reads over 50 books a year to understand how the wealthy use debt to accumulate more wealth and how debt can fuel dreams and ventures. It contrasts the positive use of debt with the dangers of uncontrolled debt, which can lead to financial ruin. The historical example of John D. Rockefeller is highlighted, illustrating how he leveraged debt to build his fortune and the importance of managing debt responsibly. The paragraph also touches on the modern strategies of the wealthy, such as using debt to live a luxurious lifestyle without paying for it directly, as exemplified by Elon Musk's financial arrangements.
🏛️ Leveraging Debt for Strategic Investments
The second paragraph delves into how the wealthy use debt to make strategic investments and secure their assets for the future. It discusses the preference of the rich to pass on illiquid assets to their children, which can appreciate over time, rather than liquidating them. The example of Mukesh Ambani's investment in 5G infrastructure in India is used to show how debt can be used to capitalize on significant growth opportunities without selling existing assets. The narrative also includes how lower interest rates are available to those with substantial net worth, as demonstrated by Mark Zuckerberg's home loan. The paragraph concludes by emphasizing the strategic use of debt by the wealthy to capture opportunities and preserve their wealth.
Mindmap
Keywords
💡Debt
💡Financial Freedom
💡Wealth Creation
💡Inflation
💡Tax Strategy
💡Real Estate Investment
💡Liquidity
💡Credit Score
💡Interest Rates
💡Asset Appreciation
💡Leverage
Highlights
Debt can make you super rich but also lead to bankruptcy overnight.
Reading over 50 books a year to prevent financial mistakes.
Debt can either be a tool or a hindrance to achieving your dreams.
Understanding the 5,000-year history of debt can enlighten its modern impact.
John D. Rockefeller's wealth was built on debt, not inheritance.
Rockefeller used innovative techniques and debt to create a petroleum empire.
Elon Musk's strategy of living on debt instead of a salary.
The rich live on debt to avoid paying taxes and maintain control of their assets.
Borrowing to buy real estate is a strategy used by the wealthy to leverage their cash.
Elon Musk's example of borrowing to buy multiple properties without living in them.
Borrowing can be advantageous when you can earn a higher return on cash than the interest on debt.
Understanding tax laws is crucial when leveraging debt for real estate investments.
The wealthy prefer to hold onto assets and use debt to create liquidity for investment opportunities.
Mukesh Ambani's strategy of borrowing for 5G infrastructure to avoid selling assets.
Mark Zuckerberg's low-interest rate mortgage due to his high net worth.
Strategies to erode debt with inflation and how the wealthy utilize this to their advantage.
The wealthy use debt strategically to capture opportunities and preserve their wealth.
Transcripts
borç sizi Vezir de eder rezil de bu tek
araç sizi süper zengin yapabilir ama
aynı zamanda bir gece de iflas da
ettirebilir finansal özgürlüğün peşinde
koştuğumuz bu yolculukta bugün
zenginlerin borcu nasıl daha fazla para
kazanmak için kullandıklarını ve borcun
tüm hayallerinizi ve girişimleriniz
nasıl güçlendirebilir
me için yılda 50'den fazla kitap
okuyorum ve olası hataları önlemek için
uygulamaya koyduğum sistematik çözümleri
sizlerle paylaşıyorum Borç yiğidin
kamçısı mı yoksa en büyük düşmanı mı
Hadi görelim Bor Çoğu kişi için
kaçınılmaz bir gerçek eğitimden ev
alımına iş kurmaktan tatil yapmaya kadar
pek çok hayali gerçekleştirmemiz olanak
tanıyor Hatta geçmişi paradan bile
eskiye dayanıyor David graın borcun ilk
5000 yıllık tarihi adlı kitabı borç
konusunda ufkunuzu açacak bir eser
olacaktır ancak borçlar kontrol altında
tutulmadığında kabusumuz haline
gelebilir doğru yönetilemeyen borç
insanın hayatını rezil edebilir ve bunun
kimsenin başına gelmesini istemeyiz Bu
yüzden 5000 yıllık tarihi bir kenara
bırakıp bugüne olan etkisini anlamak
için biraz beraber modern kapitalizmin
ilk günlerine bakalım ve listemizin ilk
başlığını beraber inceleyelim bir numara
borç ile Saltanat kurmak 1800'lerde
Rockefeller günümüz değeriyle 400 milyar
dolarlık iş yapmasını tamamen borca
borçludur Rockefeller zengin doğmadı bir
çiftçinin oğlu ve liseden terk biri
olarak tarihin en zengin amerikalısı
oldu iş dünyasında öğrendikleri ve
aldığı ilk borç olan 1000 dolar ile
büyük bir servet inşa etti kendi varil
üretimini ve benzini kullanarak
maliyetleri düşürdü bu yenilikçi
teknikler bankaların ve kredi verenlerin
güvenini kazandı Ve borçlanarak
rakiplerini Satın alıp Petrol tekelini
oluşturdu 31 yaşında Milyoner oldu ve
şirketi Standard Oil Amerika'daki
petrolün % 0'ı rafine ediyordu
rockefeller'ın en dikkat çekici özelliği
her zaman borcunu zamanında ödemesi
ancak büyü fırsatları gördüğünde borç
almaktan çekinmem esiyorsun zenginlerin
hayatını değiştirdiği ikinci konu ise
borç ile yaşamayı öğrenmek zenginlerin
milyar dolarlık malikaneler pahalı
arabalar ve lüks tatilleri maaşlarından
ödemedikleri bilmek Belki de Bazıları
için şaşırtıcı olabilir 2021'de Elon
musk lüks yaşam tarzının sırrını bir
tweet ile açıkladı sadece hisse
senetlerim var ve dolayısıyla kişisel
olarak vergi ödemek için hisse satmam
gerekiyor Elon musk maaş almıyor ancak
Tesla hisseleri milyarlarca do dolar
değerinde bu hisseleri de zorunda
kalmadıkça satmıyor Bunun yerine bu
hisseler karşılığında borç alıyor ve bu
borçla yaşıyor borç maska bu durumda iki
büyük avantaj sağlıyor birincisi vergi
ödemekten
kaçınmasına para vergiye tabi değil
Çünkü gelir değil Bu yüzden bankasındaki
parayı istediği gibi harcayabilir
ikincisi Tesla hisselerini satmıyor
Çünkü satmak sermaye Kazancı vergisi
doğuracaktır Bunun yerine hisseyi
teminat olarak kullanıyor ve kredi
alıyor Bu döngüyle de sonu gelmez bir
şekilde yoluna devam ediyor Üstelik bunu
yapan sadece Elon musk da değil bugün
dünyanın tüm zenginleri Aslında maaş
yerine hisse tercih edip o hisseleri
teminat göstererek borçla yaşıyor ve bu
sayede Aslında vergi ödemeyerek
hayatlarına devam ediyorlar Yani
anlayacağınız gibi vergi zenginlerin
değil maaşından otomatik olarak vergi
kesilen orta sınıfın sırtında
zenginlerin 3üncü borç stratejisi de
borç ile gayrimenkul almak Sıradan
insanlar bir ev kredisini ödemeyi
düşünemez Ken zenginler dünyanın dört
bir yanında birden fazla ev almak için
borç alıyorlar şaşırtıcı olan ise bu
evlerde kendileri yaşamıyorlar Elon musk
bile 2018'de Kaliforniya'da 5 ev almak
için tam 61 milyon dolar borç aldı
zenginler nakit ödeyebilecek halde borç
almayı tercih ederler Çünkü borç vergi
ödemez iyi koşullarda borçlanabilir ve
elinizdeki nakit borcunuzun faizinden
daha yüksek getiri elde edebiliyorsanız
borç burada büyük bir nimete dönüşüyor
iyi koşulların özellikle Altını
çiziyorum Çünkü Mesela şu an Türkiye'de
Faizler çok yüksek Eğer bir ev almak
için yüksek miktarda borçlanırsam evin
değer artışı ödeyeceğiniz toplam borç
miktarının altında kalabilir Faizler
arttığı için ev fiyatları düşebilir ya
da getirisi beklentilerin altında
kalabilir bu tür özel durumlarda eldeki
nakitle gayrimenkul alıp koşullar
iyileştiğinde mülkünüzü ipotekle daha
iyi koşullardan eviniz üzerinden tekrar
borçlanabilir bunu yaparken de vergi
kanunlarını çok iyi öğrenmeniz gerekiyor
çünkü birçok faydalanabileceğiniz vergi
avantajı var örnek yurt dışında ikamet
eden Türk vatandaşlarının yurt içindeki
ilk konut alımlarında KDV istisnasına
tabi olmaları bunun gibi bir örnek sizi
kapsayabilir
istisnası örneği bulunabilir aynı
şekilde yüksek faiz ortamında yapmamanız
gereken başka şeyler de var mesela
yüksek faiz ortamında kredi kartını
sadece asgarisini yatırıp borcunuza borç
katmak da iyi bir strateji değildir
bunları Faizler suni olarak baskılanır
Ken yapacaktınız o tren Şimdilik kaçtı
artık borç ile likit olmayan varlıkları
likit varlıklara çevirmek listemizdeki
düncü strateji için zenginler varlıkları
edinmeyi ve sonsuza kadar tutmayı
severler waren buffet bu konudaki ünlü
sözünü hatırlayalım hemen harika bir
şirketi satmak için en iyi zaman hiçbir
zamandır Bu yüzden zenginler
varlıklarını çocuklarına miras bırakmayı
tercih ederler Çünkü bu varlıkların
değeri zamanla artar Ancak bu büyük
yatırım fırsatlarını kaçıracaklar
anlamına gelmez kendi paralarını likit
olmayan varlıklara yatırdıklarını borç
yoluyla likidite yaratır ve karlı iş
fırsatlarını yakalarlar Nisan 2023'te
muka şambal Hindistan'da 5G A'nın
yaygınlaştırılması için 5.5 milyar dolar
borç aldı Ancak bu borç toplam net
varlığı olan 82 milyar doların % 7'sini
bile oluşturmuyor oldu ambani
çocuklarına miras bırakmak için
varlıklarını korumayı tercih etti 5G
uygulaması Hindistan ekonomisinde 2030'a
kadar 180 milyar dolarlık büyüme
sağlayabilir ve ambani bu fırsatı
kaçırmak İstemezdi Bu nedenle
varlıklarını satmak yerine borç alarak
fırsatları kaçırmamaya tercih etti
sürekli Elon musktan bahsediyorum ama
zenginlikten bahsederken dünyanın en
zengin insanından bahsetmemek gerçekten
zor buna bir örnek olarak da aynı
şekilde Elon musk da Tesla hisselerini
teminat göstererek borçlanarak o parayla
Twitter'ı satın aldı para gerçekten
parayı çekiyor sanırım 2012 yılında Mark
Zuckerberg % 1.05 faiz oranıyla bir ev
kredisi aldı aynı dönemde ortalama kredi
faiz oranı yaklaşık 2.76 ydı
zuckerberg'in düşük faiz oranı almasının
nedeni o dönemde varlıklarının 15.6
milyar dolar değerinde olmasıydı ve
Bankacılar onun borcunu ödeyeceğim
emindi daha yüksek net varlığa veya
kredi puanına sahip olduğunuzda faiz
oranları sizin için düşer Bu strateji de
bizi listemizin 5 noktasına getiriyor
enflasyon ile borç eritmek Zuckerberg Bu
anlaşmadan üç büyük kazanç sağladı
birincisi sevdiği eve hemen taşındı ve
istediği kadar orada yaşayacak ikincisi
kendi Parasını daha yüksek getiri
sağlayan yatırımlara yönlendirdi ve borç
faizini ödedikten sonra büyük Karlar
elde etti üçüncüsü evin ödemelerini 30
yıla yayarak enflasyon nedeniyle bu
ödemelerin gerçek değerinin bir kısmını
Ödemiş olacak çünkü 30 yıl sonra bu
miktarlar Belki de çok komik kalacak
sevgili dinleyiciler gördüğünüz gibi
borç doğru kullanıldığında zenginlik
yaratmanın en güçlü araçlarından biri
zenginler borcu stratejik olarak
kullanarak büyük fırsatları yakalıyor ve
varlıklarını koruyorlar bu bölümde
sizlerle zenginlerin borç ile para
kazandığı beş yolu paylaştım bir sonraki
bölümde görüşmek üzere finansal
özgürlüğe doğru adım adım ilerleyin
girişimci yatırımcıyı takip edin borç
alarak büyüme şansınız artsın hoşça
kalın oh
[Müzik]
Weitere ähnliche Videos ansehen
5.0 / 5 (0 votes)