What to do when the bank closes your account
Summary
TLDRDieses Video spricht über die häufige Situation, in der Banken Kundenkonten schließen. Der ehemalige UBS-Direktor Dario Berto und das Team von Kuta One Partners Swiss Banking Lawyers.com teilen ihre Erfahrungen und Strategien, um mit solchen Herausforderungen umzugehen. Es geht um die häufigsten Gründe für Kontenschließungen, die Bedeutung der Neutralität der Schweiz und die Notwendigkeit, die richtigen Schritte zu unternehmen, um neue Bankbeziehungen aufzubauen. Sie betonen die Wichtigkeit, nicht zu panisch zu werden und professionelle Unterstützung in Anspruch zu nehmen, um die besten Ergebnisse zu erzielen.
Takeaways
- 🏦 Wenn eine Bank Ihr Konto schließt, kann es viele Gründe dafür geben, darunter verdächtige Aktivitäten, fehlende Dokumente oder eine geänderte Bankstrategie.
- 👤 Ein ehemaliger Direktor der UBS teilt seine Erfahrungen mit der Schließung von Kundenkonten und der Suche nach Lösungen.
- 🔍 Es ist wichtig, die genaue Ursache für die Kontoschließung zu ermitteln, um die beste Lösung finden zu können.
- 🇨🇭 Die politischen Entscheidungen und Ereignisse, wie der Krieg in der Ukraine, haben auch Auswirkungen auf die Bankstrategie und die Behandlung von Kunden.
- 📜 Es gibt Bestrebungen in der Schweiz, die Neutralität des Landes wiederherzustellen, was die Behandlung von russischen Kunden betreffen könnte.
- 🤝 Es ist wichtig, die Unterstützung von Experten zu suchen, um die richtige Bank für die neue Kontoeröffnung zu finden.
- 📚 Die Vorbereitung der richtigen Dokumente und die Kenntnis der jeweiligen Bank sind entscheidend für den Erfolg der Kontoeröffnung.
- 🗣️ Man sollte niemals gegenüber der Bank lügen, aber auch nicht jedes Detail preisgeben, um Verwirrungen zu vermeiden.
- 🏢 Jede Bank hat ihre eigene Spezialisierung und Philosophie, was die Art des Geschäfts und die bevorzugte Kundengruppe betrifft.
- 🔄 Die Banking-Industrie ist ständig in Bewegung, und die Einstellungen der Banken können sich schnell ändern.
- 🤔 Vor einer Kontoeröffnung sollte man nicht panisch werden, sondern professionelle Hilfe in Anspruch nehmen, um die bestmögliche Vorgehensweise zu planen.
- 🔑 Es ist entscheidend, die richtige Dokumentation und die richtige Vorstellung für die Bank vorzubereiten, um eine schnelle und erfolgreiche Kontoeröffnung zu gewährleisten.
Q & A
Welche sind die häufigsten Gründe, warum Banken Kundenkonten schließen?
-Die häufigsten Gründe umfassen verdächtige Aktivitäten, fehlende Dokumente, Missverständnisse, Änderungen in der Bankstrategie oder -philosophie, politische Gründe oder Sanktionen.
Was ist eine der Folgen, wenn ein Konto geschlossen wird, ohne dass der Kunde die Situation versteht?
-Die Kunden neigen dazu, in Länder wie die Türkei oder Dubai zu gehen, wo sie möglicherweise aufgrund von falschen Partnern oder Banken Geld verlieren.
Wie kann die Schweiz ihre Neutralität wiederherstellen, die durch politische Entscheidungen beeinträchtigt wurde?
-Es gibt eine Initiative, die darauf abzielt, die Schweizer Neutralität wiederherzustellen, indem man ihr früheres Niveau an Bedeutung gibt, was eine Abstimmung der Bevölkerung erfordert.
Was sollte ein Kunde tun, wenn sein Konto von der Bank geschlossen wird?
-Der Kunde sollte nicht panisch werden, sondern stattdessen professionelle Hilfe suchen, um die Situation zu analysieren und die Gründe für die Kontoschließung zu ermitteln.
Welche Rolle spielen Compliance-Offiziere in der Entscheidung, einen Kunden zu behalten oder eine Geschäftsbeziehung zu beenden?
-Compliance-Offiziere sind risk-avers, sie entscheiden oftmals aus Sicherheitsgründen, eine Geschäftsbeziehung zu beenden, wenn sie sich unsicher sind oder das Geschäftsmodell nicht verstehen.
Wie kann man sicherstellen, dass ein neues Bankkonto erfolgreich geöffnet wird, nachdem ein altes geschlossen wurde?
-Man sollte professionelle Hilfe in Anspruch nehmen, um die richtigen Dokumente vorzubereiten, die richtige Sprache mit der Bank zu sprechen und eine faire Vereinbarung zu treffen.
Was ist der Unterschied zwischen lügen und nicht alles einer Bank mitzuteilen?
-Man sollte der Wahrheit gerecht werden, aber es ist nicht notwendig, jeder kleinsten Detail zu erzählen, um Missverständnisse zu vermeiden.
Warum ist es wichtig, die richtige Bank für das eigene Geschäft auszuwählen?
-Jede Bank hat ihre eigene Spezialisierung und Geschäftsphilosophie. Die richtige Wahl kann dazu beitragen, dass der Kunde gut aufgenommen wird und seine Geschäftsbedürfnisse erfüllt werden.
Was passiert, wenn ein Bankchef wechselt und die Bankpläne verändert?
-Die Bank kann sich komplett verändern, was zu einer plötzlichen Ablehnung von Kunden führen kann, die zuvor willkommen waren.
Wie können Kunden, die ihre Konten in einer anderen Jurisdiktion aufmachen müssen, sicherstellen, dass sie die richtige Unterstützung erhalten?
-Sie sollten sich an Experten wenden, die über ein umfassendes Netzwerk und ein tiefes Verständnis der Bankenwelt verfügen, um die beste Lösung zu finden.
Was ist die Hauptbotschaft des Gesprächs in dem Skript?
-Die Hauptbotschaft ist, dass Kunden, deren Bankkonten geschlossen wurden, nicht panisch werden sollten, sondern stattdessen professionelle Hilfe suchen, um die beste Lösung für ihre Situation zu finden.
Outlines
🏦 Kontoschließungen: Ursachen und Lösungen
Dieses Video diskutiert die häufige Situation, in der ein Bankkonto geschlossen wird. Der ehemalige UBS-Direktor Dario Berto teilt seine Erfahrungen mit Schweizer Bankkonten und internationalen Kunden. Erklärt werden die häufigsten Gründe für Kontoschließungen, wie verdächtige Aktivitäten, fehlende Dokumente, Missverständnisse oder politische Gründe. Ein besonderer Fokus liegt auf der Behandlung russischer Kunden infolge des Ukraine-Konflikts und der bevorstehenden Initiative in der Schweiz, um die Neutralität des Landes wiederherzustellen. Es wird betont, dass Kunden in solchen Fällen nicht panisch werden sollten, sondern stattdessen professionelle Unterstützung suchen, um die beste Lösung zu finden.
🔍 Identifizieren der Gründe für Kontoschließungen
Dieser Abschnitt vertieft das Thema der Kontoschließungen, indem er auf die Notwendigkeit hinweist, die Gründe für die Schließung zu ermitteln. Es werden verschiedene Gründe erläutert, darunter illegale Aktivitäten, politische Gründe oder einfache Missverständnisse. Der Schwerpunkt liegt auf der Bedeutung professioneller Unterstützung bei der Analyse der Situation und dem Finden einer Lösung, sei es durch offizielle oder inoffizielle Kanäle. Auch die Rolle von Compliance-Offizieren und die Herausforderungen, die mit dem Wechsel dieser Offiziere einhergehen, werden diskutiert.
🌐 Bankenstrategien und Kundenspezifität
In diesem Teil des Skripts werden die unterschiedlichen Philosophien und Strategien von Banken hervorgehoben, die sich auf die Art der Kunden und ihre Geschäftstätigkeiten spezialisieren. Es wird betont, dass es entscheidend ist, die richtige Bank für die eigene Geschäftstätigkeit zu wählen und dass Banken, die eine spezifische Branche oder einen Markt nicht mögen, möglicherweise Kunden ablehnen. Die Rolle von Compliance-Teams und die Bedeutung der korrekten Kommunikation mit Banken werden ebenfalls thematisiert, um eine erfolgreiche Kontoeröffnung zu gewährleisten.
Mindmap
Keywords
💡Bank
💡Schweizer Banken
💡Kontoschließung
💡Neutralität
💡Kompliance
💡KYC
💡Geschäftsstrategie
💡Risikomanagement
💡Internationale Kunden
💡Rechtsanwalt
💡Schadensersatz
Highlights
Bank account closures can be a disaster if handled incorrectly.
Former director of UBS, Dario Berto, discusses common reasons for account closures.
Suspicious activities, missing documents, and misunderstandings are common triggers for account closures.
Banks may change strategies, leading to the exclusion of certain client groups, such as African or Russian clients.
Political reasons, such as the war in Ukraine, have led to the unfair treatment of Russian clients.
Switzerland is reconsidering its neutrality in response to the treatment of Russian clients.
An initiative aims to restore Switzerland's traditional neutrality.
Russian clients often moved to Turkey or Dubai after account closures, risking financial losses.
It's crucial not to panic when a bank account is closed and to seek professional advice.
Professionals can help determine the cause of account closure and find a solution.
Understanding and speaking the 'bank's language' is essential when dealing with closures.
Preparation of correct documentation and KYC is key to successfully opening a new account.
Banks have different specializations and philosophies, affecting which clients they accept.
Choosing the right bank for one's business is critical to avoid account closure.
The banking industry is dynamic, with compliance teams and strategies changing frequently.
Having a professional network in the banking industry can provide insights and assistance.
Subscribers will receive valuable, unique information not found elsewhere.
Transcripts
what to do when the bank closes your
account today we will speak about the
very common situation it can happen that
the bank closes your account and then it
can be a disaster if you do the wrong
move you have to watch out because there
can be be many reason that's why I
invited today a former director of UBS
he had many such situations he was
forced to close accounts for
clients kuta one Partners Swiss banking
lawyers.com we fight for your
money and we will ask Dario Berto thank
you for being in our show today and to
tell us a little bit about your uh long
professional experience with Swiss bank
accounts with SS relationships with
International clients so what to do if a
bank closes your account what are the
most common reasons story what are the
most common reasons why Banks there are
multiple reasons but multiple reasons
there are thousands of different reasons
it can be that they have uh suspicious
activities on the accounts but it can be
also simple that one document is missing
or often we see also uh some
misunderstandings and then they close uh
your account uh can also be that the
banks they often change philosophy or
strategy and they say today we do um we
do African clients and tomorrow they
don't want to do any more African
clients because uh maybe the CEO change
or the board of management is doing new
decisions but it can be also some
political reason as we saw the past uh
two two years with the war in in Ukraine
that uh the russan clients from very
good clients in the we had very good
clients very good Russian clients we
were forc you know they were all kicked
out yeah they were all kicked out it is
terrible terrible decision now let me
tell you one thing now because now we
have political movements in Switzerland
about neutrality to give to the Swiss
neutrality more importance because
because of this a lot of Russian clients
were treated have been treated unfairly
very unfair
and it's very disappointing absolutely
so now we have an an initiative coming
in in the sum can you speak a little bit
about that because you are more familiar
with it you know the president of the of
the commission doing the
initiative which uh they want to give
back to Switzerland neutrality as it was
uh before and that it's uh it will be
key that the Swiss population will agree
to this initiative I'm convinced that
they will agree I'm very convinced
because what happened to the many
Russian clients is it's unfair so
Switzerland should not have uh should
not have uh take part to the sanctions
because the sanction destroyed a lot of
business and it's it's not it's not the
job of Switzerland you know Switzerland
can be more
useful if they stay neutral and now we
will have this s initiative the S
population population will go to vote
and I hope they will Preserve this
neutrality so we can reopen the accounts
for these Russians this was uh
incredible how many Russians we receive
so many phone calls when they closed the
account they didn't understood the world
uh you know and most of these Russians
when they closed the account what they
did they went to Turkey or they went to
Dubai and what happened in Turkey in
Turkey I'm pretty pretty sure that many
of these Russian investors will lose a
lot of money money in Turkey because
they work with the wrong partners with
the wrong banks with the wrong business
guys uh because the environment in
Turkey is completely different and we
heard about that many people have lost a
lot of money in Turkey but also in Dubai
absolutely I agree important is when
they close your account or the or the
bank is kicking you out uh with your
commercial accounts but also private
accounts it's not to Panic it's not to
panic and uh to to really look for the
best solution and we are really special
is to to detect and the right Bank uh to
work with or several banks in several
jurisdiction we have uh Partnerships in
uh Monaco in Dubai we work with banks in
Singapore Hong Kong uh swiz some also
Austria if something happens like that
stay Cal you have to be cool give us a
call write us an email send us the
documents don't Shout immediately let us
analyze the situation first and find out
what was the reason why they kicked you
out of the bank this is very important
there are so many reasons you know there
are reasons because as Dario said
suspicious activity reports because of
illegal suspicious illegal activities
this obviously can trigger uh criminal
prosecution and this is very bad then we
have to really sit together by the way
this is one of my uh specialities I'm
specialist in freezing uh bank accounts
Frozen bank accounts but in most of the
cases there are different reason these
can be political reasons or reasons you
can even not imagine yourself you will
discover this kind of Reason after
having spoken with the bank and we know
the banks we know the bankers we have a
very very extensive network here in
Switzerland so we can find out what
happened or with the official channels
or through unofficial channels by uh
friends of us uh working in the in the
Swiss uh banking industry yes absolutely
answer and then we sit together with
Ario we analyze the situation and I'm
sure we can find a solution or we can
convince the bank to still keep you
there you know if there is a simple
misunderstanding uh simple confusion
this happens often when the compliance
officer is changing you know sometimes
you have a compliance officer that
really understood the business and then
he goes away he takes another job which
is changing the bank and then another
compliance officer comes and then what
happened he doesn't understand the
business and all these compliance
officers they are risk ofs they fear
their job so if they have to decide to
keep the client or not to keep the
client of course the safest uh option
for the compliance officer is to to to
terminate the business relationship um
Dario maybe yes
absolutely age on most of your points
important is really that you are
assisted in detecting the new bank you
want to work with to prepare the right K
kyc to prepare your documentation and to
speak the right language with the bank
that's very important uh for us this is
crucial speak the bank uh the the
language of the bank of the legal
department but also to understand the
bank and make with the bank also a fair
deal that is uh an interesting case for
you but also for the new bank so
important is really key that you're not
panicking uh and you are assisted by
professional uh guys like us you know
because we know what to say the bank you
know even if you do for example some
Diamond business or other sophisticated
activities you should not mention these
activities if it's only a part of your
marginal part of your business then
because then you create confusion for
nothing so we will Coach you we will
tell you exactly the story you have to
tell to the bank obviously you have to
tell the truth but you don't have to
tell everything so this is a big
difference you don't lie never lie to
the bank but you don't have to tell
everything and this is crucial to
prepare the right documents to prepare
to the B for the bank to present to the
bank you know because here you can do a
lot of mistakes and and you eliminate
all the chances for an account opening
absolutely and so important is really
and key is to have the the right
documentation and to be really at the
first moment you you uh approach the new
bank that everything is already prepared
that the bank even not have to ask for
new documents that you come with the
full file to the new bank and then you
can also guarantee a very fast opening
of the account if not it can take up to
one or two years to open an account if
you do it by yourself without
professional assistance yeah because you
noce not every bank is the same you know
there are banks who are specialized so
it's very critical which bank you choose
for example Bank bank a the first bank
can reject you as a client and the other
bank can welcome is more than happy to
do business with you why because they
are specialized in this kind of business
they have tailor made uh compliance Kno
how specific compliance know how to
cover uh your specific business so if
you tell us the business you are in we
will find the bank who has the
compliance uh Team understanding the
background of your business this this is
crucial as you say very right and there
are banks that like Commodities there
are banks that they they dislike totally
Commodities there are banks that are
specialized in real estate or in uh IPOs
there are banks that are uh good in
landing single stock Landing or landing
on on shares and bonds so every bank is
different and there another Phil
philosophy there's also many banks which
uh which which prefer one geography they
just like clients from from Italy very
much and other Banks they are not
specialized in the Italian market know
very different exactly it's it's a very
complicated topic banking today it's
also Ever Changing Target so at the
banks are changing of course you know
they don't stay the same because this is
a people's business people change you
have different teams but we know that
because we are in the middle of the
Swiss private banking industry our
offices at are at par plots in the
middle so we meet a lot of people we
know what happens here that's why we are
in a privileged position to help you
it's very important to speak sometimes
the CEO is leaving because he goes to
pension or to another bank and the bank
can change completely overnight you know
from a welcome client you become someone
which is not
anym you know person thank you very much
for being with us today information just
like this you cannot find in libraries
not in biblo and not in the internet if
you like more information just like this
just press the Subscribe button now and
ring the bell by doing so you will never
miss a new video stay with us if you
have a question send us an email or make
us a phone call we are here for you we
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you be rich and stay Rich We Wish You A
Beautiful Day
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