The Only 5 ETFs I’d Hold for the Next 20 Years (Even Through Crashes)

Summary

In diesem Video wird erklärt, warum die meisten Anleger trotz eines jährlichen Wachstums des Aktienmarktes von 10% Geld verlieren – aufgrund der Volatilität. Der Autor stellt verschiedene ETFs vor, die Investoren helfen können, durch diese Schwankungen zu navigieren und langfristig Vermögen aufzubauen. Von breiten Wirtschafts-ETFs bis hin zu Dividenden-ETFs und internationalen Investitionen werden verschiedene Strategien erläutert, die Anleger für die nächsten Jahrzehnten nutzen können. Zudem wird betont, wie wichtig es ist, regelmäßig zu investieren, besonders in Zeiten der Marktkrise, um von der Abwärtsbewegung zu profitieren und langfristigen Erfolg zu erzielen.

Takeaways

• 😀 Der Aktienmarkt wächst jährlich um 10 %, aber die meisten Anleger verlieren Geld aufgrund der Volatilität.
• 😀 Investieren Sie nicht nach dem Muster 'Kaufen, wenn die Märkte boomen, und Verkaufen, wenn die Märkte fallen'. Eine langfristige Strategie ist entscheidend.
• 😀 ETFs (Exchange Traded Funds) bieten eine breitere Marktdiversifikation und schützen vor den Risiken einzelner Unternehmen.
• 😀 Eine wichtige Strategie für den Erfolg beim Investieren in ETFs ist das Prinzip AB B (Always Be Buying), bei dem regelmäßig Geld in ETFs investiert wird, egal ob der Markt steigt, fällt oder sich seitwärts bewegt.
• 😀 Der Kauf von ETFs während Marktcrashs ermöglicht es, zu niedrigeren Preisen mehr Anteile zu erwerben und langfristig von Markterholungen zu profitieren.
• 😀 ETFs bieten eine Möglichkeit, in verschiedene Märkte oder Sektoren zu investieren, ohne einzelne Aktien analysieren zu müssen.
• 😀 Investieren in den breiten globalen oder US-amerikanischen Markt über ETFs kann langfristig stabile Renditen liefern.
• 😀 Dividendenerträge aus ETFs bieten eine Möglichkeit für regelmäßiges Einkommen, erfordern jedoch Geduld, da die tatsächlichen Gewinne erst nach Jahren sichtbar werden.
• 😀 Internationale ETFs bieten die Möglichkeit, in Schwellenmärkte oder bestimmte Länder wie China, Indien oder Japan zu investieren, was zusätzliche Diversifikation ermöglicht.
• 😀 Gold gilt als Absicherung gegen Marktrisiken und kann in ETFs wie GLD investiert werden, obwohl es keine Erträge generiert und nicht als langfristige Investition gilt.
• 😀 Risikoorientierte Investments, wie in spezifische Branchen oder aufstrebende Technologien (z.B. Semiconductors, Quantum Computing), bieten potenziell hohe Renditen, sind jedoch volatil und spekulativ.

Q & A

Warum verlieren viele Investoren trotz des jährlichen Wachstums des Aktienmarkts von 10% Geld?

Viele Investoren verlieren Geld aufgrund der Volatilität des Marktes. Sie neigen dazu, während Marktrückgängen zu verkaufen und während der Boomphasen zu kaufen, was zu Verlusten führt.

Was sind ETFs und warum sind sie eine attraktive Investitionsmöglichkeit?

ETFs (Exchange Traded Funds) sind Fonds, die eine Sammlung von Aktien aus verschiedenen Unternehmen enthalten. Sie ermöglichen eine breite Diversifikation, sodass Anleger nicht in einzelne Unternehmen investieren müssen, sondern in einen ganzen Markt oder Sektor.

Was bedeutet die Strategie 'Always Be Buying' (ABB) im Zusammenhang mit ETF-Investitionen?

'Always Be Buying' bedeutet, regelmäßig, unabhängig von der Marktlage, in ETFs zu investieren. Auch während Marktrückgängen sollte man weiter investieren, da die Fonds dann zu einem günstigeren Preis verfügbar sind.

Warum ist es wichtig, bei Rückgängen des Marktes zu kaufen, anstatt zu verkaufen?

Der Kauf bei Marktrückgängen ermöglicht es, mehr Anteile zu einem günstigeren Preis zu erwerben, wodurch sich die langfristige Rendite verbessert, da die Märkte tendenziell über die Jahre steigen.

Was ist der Unterschied zwischen einem ETF wie VT und einem ETF wie VTI?

VT bietet Zugang zur weltweiten Wirtschaft, während VTI speziell in den gesamten US-Aktienmarkt investiert. VT umfasst etwa 10.000 Aktien weltweit, während VTI rund 3.500 US-Aktien umfasst.

Welche ETFs bieten Zugang zu dividendenzahlenden Unternehmen?

Beispiele für ETFs, die sich auf dividendenzahlende Unternehmen konzentrieren, sind SCHD, VMI und NOBL. Diese Fonds investieren in Unternehmen, die regelmäßig Dividenden auszahlen und ihre Dividenden im Laufe der Zeit steigern.

Warum sind Dividenden-ETFs für langfristige Investoren attraktiv?

Dividenden-ETFs bieten eine stetige Einkommensquelle durch regelmäßige Zahlungen. Sie sind besonders attraktiv für Investoren, die auf passives Einkommen setzen und langfristig von Dividendenwachstum profitieren möchten.

Was sind die Risiken bei der Investition in internationale ETFs?

Internationale ETFs bergen das Risiko von Währungs- und politischen Schwankungen sowie wirtschaftlicher Instabilität in den jeweiligen Ländern. Sie bieten jedoch auch Diversifikation und die Möglichkeit, von Wachstumsregionen außerhalb der USA zu profitieren.

Was bedeutet es, in ETFs wie GLD zu investieren?

Investieren in ETFs wie GLD bedeutet, in 'Papiergold' zu investieren, was eine indirekte Form des Goldbesitzes ist. Diese ETFs bieten eine Möglichkeit, sich gegen wirtschaftliche Unsicherheiten abzusichern, da Gold als Schutz vor Inflation und Währungsabwertung gilt.

Warum sind risikoreiche Investitionen in Technologien wie Quantencomputing und Halbleiter eine Möglichkeit, von zukünftigen Wachstumssektoren zu profitieren?

Investitionen in risikoreiche Technologien wie Quantencomputing und Halbleiter bieten das Potenzial für hohe Gewinne, da diese Sektoren in der Zukunft stark wachsen könnten. Allerdings ist das Risiko auch höher, da solche Technologien noch in der Entwicklungsphase sind und sich durch neue politische oder wirtschaftliche Rahmenbedingungen verändern können.