Make These Choices – And CRUSH 90% of Investors

Summary

In diesem Video teilt der Sprecher wertvolle Investmentstrategien, die auf gründlicher Recherche und strategischer Auswahl beruhen. Er betont, wie wichtig es ist, nicht blind den Schlagzeilen zu vertrauen, Portfolio-Diversifikation bewusst zu betreiben und steuerlich vorteilhafte Anlagemöglichkeiten zu nutzen. Der Sprecher warnt vor den Risiken des kurzfristigen Marktes und empfiehlt, in Unternehmen mit soliden Fundamentaldaten und fairen Bewertungen zu investieren. Mit einer Mischung aus Geduld und Selbstreflexion bietet er praktische Tipps, um emotionale Entscheidungen zu vermeiden und langfristig erfolgreicher zu investieren.

Takeaways

• 😀 Mache immer deine eigene Recherche und verlasse dich nicht auf Schlagzeilen oder externe Meinungen.
• 😀 Diversifizierung auf viele Aktien ist nicht immer sinnvoll; eine kleinere Auswahl an weniger als 10 Aktien kann effektiver sein.
• 😀 Nutze steuerlich vorteilhafte Investitionsvehikel, wie z.B. steuerfreie ISAs im Vereinigten Königreich, um die Steuerlast zu minimieren.
• 😀 Der Aktienmarkt ist volatil und selbst gut performende Aktien können kurzfristig große Einbrüche erleben.
• 😀 Konzentriere dich auf langfristige Investitionen in Unternehmen mit soliden Fundamentaldaten, anstatt kurzfristige Marktbewegungen zu verfolgen.
• 😀 Halte deine Entscheidungen zur Investition fest und analysiere deine Ergebnisse, um zu lernen, was funktioniert und was nicht.
• 😀 Geduld ist ein wichtiger Bestandteil des Investierens – manchmal ist es besser, nichts zu tun, wenn keine guten Möglichkeiten vorhanden sind.
• 😀 Wenn du in Aktien investierst, achte darauf, dass du nicht zu sehr an vergangenen Preisen anknüpfst und überbewerte die aktuelle Bewertung nicht.
• 😀 Überlege immer, was passiert, wenn die erwarteten Gewinne aus einer Investition nicht eintreffen und welche Auswirkungen das auf den Aktienpreis haben könnte.
• 😀 Lasse dich nicht von Angst oder Gier leiten; triff Entscheidungen auf Grundlage von Fakten und nicht von Emotionen.
• 😀 Verwende regelmäßig Verhaltenschecklisten, um sicherzustellen, dass du deine Entscheidungen rational triffst und nicht durch Emotionen beeinflusst wirst.

Q & A

Warum sollte man nie Blind Vertrauen in Schlagzeilen setzen, wenn es um Investitionen geht?

Schlagzeilen können stark verzerrt oder übertrieben sein. Ein Beispiel ist Beyond Meat, dessen Aktien im Jahr 2020 stark gehypt wurden, aber mittlerweile um 98% gefallen sind. Es ist wichtig, eigene Nachforschungen anzustellen und nicht nur auf den ersten Eindruck oder die Medienberichterstattung zu vertrauen.

Was spricht gegen die übliche Empfehlung, in eine große Anzahl von Aktien zu diversifizieren?

Zu viele Aktien können überwältigend sein und dazu führen, dass man aus Diversifikationsgründen in Unternehmen investiert, die eigentlich nicht gut sind. Es ist effektiver, sich auf weniger als 10 Aktien zu konzentrieren und das Risiko durch einen Indexfonds zu streuen.

Warum ist es wichtig, steuerliche Vorteile bei Investitionen zu berücksichtigen?

Steuerliche Vorteile können den langfristigen Erfolg von Investitionen erheblich beeinflussen. Zum Beispiel ermöglicht das britische ISAs-System steuerfreie Kapitalgewinne. Es ist entscheidend, das beste steuerlich effiziente Investitionsvehikel zu wählen, um die Rendite zu maximieren.

Was passiert, wenn man sich nicht auf langfristige Investitionen konzentriert und stattdessen kurzfristigen Schwankungen ausgesetzt ist?

Kurzfristige Schwankungen im Markt können zu erheblichen Verlusten führen, insbesondere bei finanziellen Zielen, die innerhalb von ein oder zwei Jahren erreicht werden sollen. Für solche Ziele ist der Aktienmarkt nicht geeignet, da er zu volatil ist.

Warum sollte man keine Schulden machen, um in Aktien zu investieren?

Das Investieren mit geliehenem Geld kann katastrophale Folgen haben, insbesondere wenn der Markt kurzfristig fällt. Schulden erhöhen das Risiko und können zu finanziellen Problemen führen, wenn die Investitionen nicht wie erwartet performen.

Warum ignoriert der Sprecher Aktien wie Tesla und Palantir trotz ihrer Innovationen?

Obwohl Tesla und Palantir innovative Unternehmen sind, haben sie extrem hohe Bewertungen. Der Sprecher vermeidet diese Aktien, weil er sich nicht sicher ist, ob er die Schwankungen in ihren Preisen überstehen kann, besonders wenn sie um 30% oder mehr fallen.

Warum war der Sprecher bei der Investition in Nvidia so zuversichtlich?

Der Sprecher war bei der Investition in Nvidia zuversichtlich, weil alle Finanzkennzahlen das Unternehmen als fair bewertet zeigten. Als Nvidia um 14% und später um 25% fiel, blieb er ruhig und kaufte sogar mehr, da er an die langfristigen Fundamentaldaten des Unternehmens glaubte.

Was sind die Vorteile, wenn man vergangene Investitionsentscheidungen dokumentiert?

Durch das Festhalten von Gründen für Investitionsentscheidungen kann man im Laufe der Zeit Muster erkennen und besser verstehen, was zu guten oder schlechten Ergebnissen geführt hat. Dies hilft, das eigene Investitionsverhalten kontinuierlich zu verbessern.

Wie kann Geduld zu einem erfolgreichen Investitionsansatz führen?

Geduld ist entscheidend, da großartige Investitionsmöglichkeiten nicht jeden Tag auftauchen. Es ist oft besser, ruhig zu bleiben und nur dann zu investieren, wenn sich eine echte Gelegenheit bietet. Manchmal ist Nicht-Handeln genauso wichtig wie Handeln.

Welche drei Fragen sollte man sich vor einer Investition immer stellen?

1) Verankerung an einem vergangenen Preis: Der Preis der Vergangenheit sollte nicht die Entscheidung beeinflussen. 2) Unterschätze ich das Risiko? Man muss immer das mögliche Downside-Szenario berücksichtigen. 3) Handelt es sich um eine Entscheidung, die aus Angst oder Gier getroffen wurde? Emotionen sollten keine Rolle spielen; es geht nur um die Fundamentaldaten.