Sistema monetario y sistema financiero | la revolución industrial

Summary

Este vídeo analiza el origen y la evolución del sistema monetario y financiero internacional en el contexto de la Revolución Industrial. Se explora la adopción del patrón oro en Gran Bretaña en 1816, la expansión de la banca y las instituciones financieras, y la creación de los mercados bursátiles. La transición hacia el 'capitalismo financiero' reemplazó al 'capitalismo industrial', destacando el papel crucial de los bancos en la economía global. A lo largo del siglo XIX, se consolidaron sistemas de intercambio, se establecieron bancos centrales y se democratizó la inversión en bolsa, sentando las bases del sistema financiero moderno.

Takeaways

• 😀 El sistema monetario y financiero internacional es esencial para el comercio internacional y el movimiento de capitales, ya que no existe una moneda única ni una autoridad monetaria central.
• 😀 El comercio internacional necesita un sistema de equivalencias que permita convertir unas monedas en otras a través de tipos de cambio, mercados de divisas y bolsas.
• 😀 La liquidez necesaria para el comercio debe estar respaldada por reservas metálicas, como el oro, para garantizar su solvencia y evitar la inflación.
• 😀 El patrón oro comenzó a funcionar en Gran Bretaña a partir de 1816, convirtiéndose en un modelo para otros países industrializados.
• 😀 Los países que adoptaron el patrón oro se comprometieron a fijar el precio oficial de su moneda en oro y mantener la convertibilidad de su moneda.
• 😀 El bimetalismo, basado en el uso combinado de oro y plata, tenía la ventaja de no depender de un solo metal, pero presentaba riesgos debido a la fluctuación de los precios de los metales.
• 😀 Desde 1850, la banca se convirtió en un pilar fundamental de la economía, dando lugar al 'capitalismo financiero' y desplazando al 'capitalismo industrial'.
• 😀 Las instituciones financieras incluyen bancos, cajas de ahorro, sociedades de inversión y compañías aseguradoras, que cumplen funciones clave como intermediarios y creadores de dinero.
• 😀 Hasta 1870, existían cinco tipos principales de instituciones bancarias: banca privada, bancos locales, banca de negocios, banca comercial y bancos centrales.
• 😀 La creación de bancos centrales, como el Banco de Inglaterra, permitió centralizar la oferta monetaria, controlar la emisión de dinero y actuar como prestamistas en situaciones de crisis.
• 😀 A partir de 1870, el sistema bancario se consolidó en dos modelos: la banca comercial y la banca mixta, que combinaba operaciones ordinarias con inversiones industriales.
• 😀 Las bolsas de valores, como la de Londres, evolucionaron junto con el desarrollo del capitalismo industrial, facilitando la inversión en empresas, especialmente en ferrocarriles y sociedades colectivas.

Q & A

¿Qué necesidad económica impulsó la creación del sistema monetario y financiero internacional durante la Revolución Industrial?

La necesidad de un sistema que facilitara el comercio internacional y el movimiento de capitales, ya que no existía una moneda única ni una autoridad central que regulara las monedas y su valor.

¿Cuáles son los tres elementos clave que requiere el comercio internacional según el guion?

1. Un sistema de equivalencias para convertir monedas (tipos de cambio). 2. Un mercado para intercambiar monedas y títulos (mercado de divisas y bolsa). 3. Instituciones financieras que faciliten la transferencia de capital y brinden liquidez y seguridad.

¿Por qué era necesario que la liquidez en el comercio internacional estuviera respaldada por reservas metálicas?

Porque si la liquidez no estaba respaldada por reservas, como el oro, la inflación podría hacer que los medios de pago fueran inútiles e inaceptables internacionalmente.

¿En qué año comenzó a funcionar el patrón oro en Gran Bretaña y qué factores lo hicieron posible?

El patrón oro comenzó a funcionar en Gran Bretaña en 1816, impulsado por el poderío colonial, la flota británica y el interés de los financieros en un sistema monetario estable.

¿Qué implicaba el sistema de patrón oro para los países que lo adoptaban?

Los países debían fijar el precio oficial de su moneda en oro, garantizar la convertibilidad de la moneda en oro, permitir la exportación e importación de oro, y mantener reservas metálicas que aseguraran la convertibilidad.

¿Por qué los patrones bimetálicos no fueron completamente efectivos?

Porque la relación entre oro y plata no siempre coincidía con su valor de mercado, lo que provocaba fluctuaciones y especulación debido a los descubrimientos mineros de uno u otro metal.

¿Qué cambios significativos ocurrieron en el sistema financiero a partir de 1850?

A partir de 1850, el volumen de capital necesario para grandes proyectos industriales transformó la banca en un pilar fundamental de la economía, dando paso al capitalismo financiero, en el que la figura del banquero se impuso sobre la del empresario industrial.

¿Cuáles son las tres funciones básicas del sistema financiero?

Las tres funciones básicas del sistema financiero son: actuar como intermediarios, crear dinero y proporcionar capital a las iniciativas empresariales.

¿Cuáles eran los cinco tipos principales de instituciones financieras hasta 1870?

1. Banca privada (como los Rothschild). 2. Bancos locales o departamentales. 3. Banca de negocios (sociedades de inversión industrial). 4. Banca comercial (de depósito y descuento). 5. Bancos centrales (como el Banco de Inglaterra).

¿Cómo se consolidó el sistema bancario a partir de 1870?

A partir de 1870, el sistema bancario se simplificó en dos modelos principales: la banca comercial en Gran Bretaña, y la banca mixta o universal de patrón germánico, que combinaba operaciones bancarias con inversiones industriales.

¿Qué papel jugó la bolsa en el desarrollo económico durante el siglo XIX?

La bolsa desempeñó un papel crucial en la inversión exterior, especialmente desde 1850, cuando comenzó a absorber parte del ahorro para financiar proyectos como ferrocarriles y sociedades industriales, además de popularizar la inversión mediante la sociedad por acciones.