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Summary

El script aborda cómo medir el éxito o fracaso en una inversión, sugiriendo comparar el rendimiento con índices del mercado como el S&P 500. Destaca la importancia de la diversificación, tanto en tipos de activos como geográfica, y la necesidad de tener expectativas de largo plazo razonables. Expone la idea de que el compound annual growth rate (CAGR) en inversiones a largo plazo debería ser cercano al 10% bruto antes de impuestos e inflación, y menciona a Warren Buffet como un ejemplo de un inversionista que ha superado el mercado en el largo plazo. Además, el script desafía la noción de que los retornos altísimos en inversiones pueden ser sostenibles en el tiempo y enfatiza la importancia de la paciencia y la disciplina en la inversión.

Takeaways

• 😀 **Inversión y vida personal**: Se discute cómo medir el éxito de una inversión y cómo aplicar esto a la vida en general, sugiriendo el uso de benchmarks para evaluar el rendimiento.
• 📈 **Importancia de la inflación**: Se enfatiza la necesidad de ajustar los valores de inversión por inflación para comparar adecuadamente los rendimientos a lo largo del tiempo.
• 💵 **Dolarización de flujos**: Se sugiere dolarizar los flujos de inversión para mantener su valor y compararlos con el valor presente, evitando la desvalorización del tiempo.
• 🏠 **Real Estate y valor histórico**: Se menciona cómo la valoración histórica de bienes raíces puede ser engañosa si no se ajusta por inflación, y se da un ejemplo de una propiedad comprada en 1970.
• 📊 **Excel como herramienta**: Se propone el uso de Excel para medir y comparar los rendimientos de las inversiones contra benchmarks, como el S&P 500.
• 💼 **Educación financiera**: Se critica la falta de habilidades financieras personales entre profesionales con formación económica, resaltando la importancia de la contabilidad personal en moneda local.
• 🌐 **Diversificación geográfica**: Se enfatiza la importancia de diversificar inversiones geográficamente para mitigar riesgos y evitar pérdidas totales debido a eventos políticos o económicos en un solo país.
• 💹 **Retornos históricos de los mejores inversores**: Se discute la dificultad de superar los rendimientos históricos de los mejores inversores de la historia, como Warren Buffett, y se sugiere que aspirar a más de un 28% anual en el largo plazo es poco realista.
• 🚫 **Evitar activos especulativos**: Se advierte sobre la concentración en activos especulativos, que no generan renta, y se sugiere mantener una pequeña parte del patrimonio en estos activos para diversificar.
• 💡 **Ilustraciones con datos**: Se presentan ejemplos concretos de rendimientos históricos de inversiones en acciones, como Philip Morris y Amazon, para ilustrar la importancia de la paciencia y la expectativa de retornos razonables.

Q & A

¿Cómo se puede medir el rendimiento de una inversión en dólares a lo largo del tiempo?

Para medir el rendimiento de una inversión en dólares a lo largo del tiempo, se puede usar una herramienta como un 'inflation calculator'. Esto te permite convertir el valor de tu inversión en un momento dado al valor actual, teniendo en cuenta la inflación. Por ejemplo, si invirtió $1,000 en 2005, podrías ver cuánto valdrían esos dólares hoy en dólares actuales.

¿Por qué es importante dolarizar los montos de flujo en una inversión?

Dolarizar los montos de flujo es importante para comparar el valor real de una inversión a lo largo del tiempo, ya que el valor de la moneda local (como los pesos argentinos) puede devaluarse y afectar la comparabilidad. Al convertir a dólares, se mantiene un estándar de valor constante.

¿Qué es una forma simple de medir el rendimiento de una inversión en términos de inflación?

Una forma simple de medir el rendimiento de una inversión en términos de inflación es comparar el poder adquisitivo de tu inversión actual con la inversión original. Por ejemplo, si invirtió $1,000 en 2005 y hoy valen $1,560, se puede decir que la inversión ha superado la inflación.

¿Cuál es la diferencia entre el rendimiento de una inversión en dólares y en oro?

El rendimiento de una inversión en dólares se mide en términos de la moneda estadounidense, mientras que el rendimiento en oro se mide en重量 (por ejemplo, onzas). El oro generalmente se considera un activo de valor constante y se utiliza como medida de protección contra la inflación y la inestabilidad económica.

¿Qué es el 'compound annual growth rate' y por qué es importante en las inversiones?

El 'compound annual growth rate' (CAGR) es la tasa de crecimiento anual compuesto de una inversión. Es importante porque muestra la tasa de retorno promedio anual que se ha generado en una inversión a lo largo de un período de tiempo, considerando el efecto del interés compuesto.

¿Cuál es el rendimiento esperado en una inversión a largo plazo en dólares?

En una inversión a largo plazo, se espera un rendimiento aproximado del 10% bruto antes de impuestos e inflación en dólares. Esto es un objetivo general y puede variar según la diversificación y el tipo de activos invertidos.

¿Qué es el S&P 500 y por qué se utiliza como referencia para medir el rendimiento de una inversión?

El S&P 500 es un índice de la bolsa de valores que sigue el rendimiento de 500 empresas líderes en los Estados Unidos. Se utiliza como referencia para medir el rendimiento de una inversión porque es un proxy de las empresas más grandes y diversificadas del mercado estadounidense.

¿Por qué es recomendable diversificar geográficamente los activos de inversión?

Diversificar geográficamente es recomendable para reducir el riesgo de pérdida total de la inversión debido a eventos económicos, políticos o de otra índole en un solo país. Esto puede ayudar a proteger el valor de la inversión y a aprovechar oportunidades en diferentes mercados.

¿Qué es el 'portfolio turnover' y por qué es importante minimizarlo?

El 'portfolio turnover' se refiere a la frecuencia con la que se compran y venden activos en una cartera de inversión. Minimizar el turnover es importante porque reduce los costos de transacción y los impuestos generados por las operaciones de compra y venta, lo que puede mejorar el rendimiento neto de la inversión.

¿Cuál es la relación entre el riesgo y el rendimiento esperado en las inversiones?

En general,越高的风险，期望的回报率也越高。这是因为投资者需要被补偿承担更高的不确定性和潜在的损失。然而，承担更高的风险并不总是保证更高的回报，且在长期内，过度的风险可能导致资本的损失。