Proyectos de Inversión, conceptos básicos.
Summary
TLDREl curso de formulación y evaluación de proyectos de inversión introduce los conceptos fundamentales y la importancia de la inversión, que es postergar beneficios inmediatos por una mayor ganancia futura. Se discuten las diferencias entre inversiones financieras y económicas, y cómo una evaluación adecuada de proyectos puede garantizar que se satisfagan las necesidades humanas de manera eficiente y rentable. El proceso de toma de decisiones debe ser racional y basado en un análisis multidisciplinario para disminuir riesgos y maximizar el uso de recursos limitados.
Takeaways
- 📚 El curso trata sobre la formulación y evaluación de proyectos de inversión, enfocándose en la primera unidad que cubre conceptos básicos y objetivos de los proyectos.
- 🔍 Un proyecto es definido como una búsqueda de una solución inteligente a un problema, con el fin de satisfacer las necesidades humanas en diversas facetas.
- 💡 La inversión se presenta como la postergación del beneficio inmediato de un bien, con la esperanza de obtener un beneficio futuro, y se distingue entre inversión financiera y económica.
- 💼 La inversión financiera implica el uso de intermediarios financieros, mientras que la inversión económica es directa y permite controlar cómo se aplica el recurso invertido.
- 🤔 La evaluación de un proyecto de inversión tiene como objetivo determinar su rentabilidad económica y social, asegurando que se resuelva una necesidad humana de manera eficiente y rentable.
- 🛠️ La estructura general de la evaluación de proyectos incluye análisis de mercado, técnico-operativo, económico-financiero y socioeconómico, considerando también las dimensiones sociales y éticas.
- 🌐 Se destaca la importancia de una toma de decisiones racional y metodológica en la inversión, reduciendo riesgos y considerando múltiples perspectivas.
- 📉 El futuro es incierto y existen factores impredecibles que pueden afectar la rentabilidad de una inversión, como incendios, huelgas o pandemias.
- 👥 Se enfatiza la necesidad de un enfoque multidisciplinario en la toma de decisiones de inversión, evitando la toma de decisiones aisladas o con una visión limitada.
- 🔄 La retroalimentación obtenida a través de los análisis es crucial, ya que puede requerir la reevaluación de objetivos y el replanteamiento de la inversión propuesta.
- 🔑 La toma de decisiones sobre proyectos de inversión debe basarse en una estructura lógica y metodológica que ayude a disminuir riesgos y maximizar el uso de recursos limitados.
Q & A
¿Qué es un proyecto según el script?
-Un proyecto es la búsqueda de una solución inteligente al planteamiento de un problema individual o colectivo, destinado a satisfacer las necesidades humanas en cualquiera de sus facetas.
¿Cuál es la diferencia entre una inversión financiera y una inversión económica según lo explicado en el script?
-La inversión financiera es aquella que se realiza a través de intermediarios en el sistema financiero, como títulos de deuda, acciones, entre otros. Mientras que la inversión económica es una inversión donde no hay intermediarios financieros y se decide la aplicación directa del recurso, como en la construcción de un local para producir bienes o servicios.
¿Qué es la inversión según el concepto presentado en el script?
-La inversión es postergar el beneficio inmediato del uso de un bien por la promesa de un beneficio futuro, siendo en términos económicos una cantidad de dinero empleada en el presente con la finalidad de incrementar las ganancias.
¿Cuál es el objetivo principal de la evaluación de un proyecto de inversión?
-El objetivo principal de la evaluación de un proyecto de inversión es conocer su rentabilidad económica y social, asegurando así que se resuelva una necesidad humana de manera eficiente, segura y rentable.
¿Por qué es importante llevar a cabo una evaluación de proyectos de inversión?
-Es importante llevar a cabo una evaluación de proyectos de inversión para justificar la implementación y asignación de recursos económicos a la mejor alternativa posible, considerando que los recursos, incluso los renovables, tienen un costo y son limitados.
¿Qué es lo que Gabriel Vaca Urbina sugiere sobre la metodología para la toma de decisiones sobre un proyecto?
-Gabriel Vaca Urbina sugiere que aunque no se puede hablar de una metodología estricta, la toma de decisiones sobre un proyecto debe estar fundada en un análisis metodológico lógico que abarque la consideración de los factores que afectan e interfieren en el proyecto.
¿Cuáles son las dimensiones de los objetivos de los proyectos según el script?
-Los objetivos de los proyectos tienen dos dimensiones: por una parte está la dimensión de los recursos, que son limitados y escasos, y por otra parte está la dimensión de las decisiones, que necesitan estar respaldadas por una metodología razonable.
¿Qué análisis son necesarios para tomar una decisión sobre un proyecto de inversión según el script?
-Para tomar una decisión sobre un proyecto de inversión, se deben realizar un análisis de mercado, análisis técnico-operativo, análisis económico-financiero y análisis socioeconómico.
¿Por qué es recomendable que la toma de decisiones sobre un proyecto de inversión sea multidisciplinaria?
-Es recomendable que la toma de decisiones sobre un proyecto de inversión sea multidisciplinaria porque permite contar con una visión panorámica y una mayor cantidad de información posible, lo que ayuda a disminuir el riesgo y a tomar decisiones más informadas.
¿Qué papel juegan los factores fortuitos en la evaluación de un proyecto de inversión?
-Los factores fortuitos, como incendios, huelgas o pandemias, pueden afectar la evaluación de un proyecto de inversión, aunque no siempre se pueden inferir en el análisis. Sin embargo, una estructura lógica y metodológica ayuda a disminuir el riesgo asociado a estos eventos imprevistos.
¿Qué sucede con los objetivos originales si la retroalimentación obtenida a través de los análisis es suficientemente importante?
-Si la retroalimentación obtenida a través de los análisis es lo suficientemente importante, se deben replantear los objetivos y volver a someterlos a un análisis para ajustar la propuesta de inversión según se ajuste a las nuevas perspectivas.
Outlines
📚 Introducción a la Formulación y Evaluación de Proyectos de Inversión
El primer párrafo introduce el curso de formulación y evaluación de proyectos de inversión, enfocándose en la primera unidad que cubre conceptos básicos. Se define un proyecto como una búsqueda de solución a un problema, que puede ser individual o colectivo, y que busca satisfacer las necesidades humanas en diversas facetas como educación, alimentación, medio ambiente, cultura, vestido y salud. Se explica que la inversión implica postergar el beneficio inmediato por la esperanza de un beneficio futuro, y se distingue entre inversión financiera, que genera rendimientos, y la inversión económica, que genera rentabilidad. El objetivo de la evaluación de un proyecto es determinar su rentabilidad económica y social para asegurar una solución eficiente y rentable a las necesidades humanas.
💼 Importancia de la Evaluación de Proyectos de Inversión
El segundo párrafo enfatiza la importancia de la evaluación de proyectos de inversión para la asignación eficiente de recursos económicos. Se menciona que todos los productos y servicios que consumimos han sido previamente evaluados para satisfacer las necesidades humanas y para determinar su viabilidad. Se destaca que las decisiones de inversión deben ser justificadas y basadas en una estructura lógica y clara. Se cita a Gabriel Vaca Urbina, quien enfatiza la necesidad de un análisis metodológico para la toma de decisiones en proyectos. Los objetivos de los proyectos se dividen en la dimensión de los recursos, que son limitados, y la dimensión de las decisiones, que deben ser respaldadas por una metodología razonable para maximizar el uso de los recursos disponibles.
🔍 Proceso de Análisis y Decisión en Proyectos de Inversión
El tercer párrafo describe el proceso de análisis y toma de decisiones en proyectos de inversión. Se sugiere que se deben definir objetivos y someterlos a un análisis multidisciplinario, que incluye el análisis de mercado, técnico-operativo, económico-financiero y socioeconómico. Se reconoce que, a pesar de un análisis exhaustivo, siempre hay factores impredecibles como incendios, huelgas o pandemias que pueden afectar la inversión. La retroalimentación obtenida a través de estos análisis debe ser considerada para ajustar o replantear los objetivos. La decisión final sobre la inversión debe ser tomada por grupos con formación multidisciplinaria y acceso a información completa para reducir riesgos y maximizar la rentabilidad del proyecto.
Mindmap
Keywords
💡Proyecto
💡Inversión
💡Rentabilidad
💡Rendimiento
💡Análisis de mercado
💡Análisis técnico-operativo
💡Análisis económico-financiero
💡Análisis socioeconómico
💡Evaluación de proyectos de inversión
💡Riesgo
💡Metodología
Highlights
El curso de formulación y evaluación de proyectos de inversión comienza con la presentación de conceptos básicos.
Un proyecto es la búsqueda de una solución inteligente a un problema individual o colectivo.
Los proyectos están destinados a satisfacer las necesidades humanas en diversas facetas.
La inversión es postergar el beneficio inmediato por la promesa de un beneficio futuro.
La inversión financiera genera rendimientos a través de intermediarios en el sistema financiero.
La inversión económica implica la aplicación directa de recursos sin intermediarios financieros.
La evaluación de un proyecto de inversión busca conocer su rentabilidad económica y social.
La importancia de los proyectos radica en la limitación de necesidades humanas y recursos.
Las inversiones y su implementación requieren ser justificadas y estructuradas.
La toma de decisiones sobre un proyecto debe estar fundada en un análisis metodológico.
Los objetivos de los proyectos tienen dos dimensiones: recursos y decisiones.
La metodología razonable para la toma de decisiones es estructurada y se basa en un análisis completo.
El análisis de mercado, técnico-operativo, económico-financiero y socioeconómico son parte de la evaluación de proyectos.
Las profesiones con dimensiones sociales y éticas deben analizar el impacto de sus acciones en el medio ambiente.
Las conclusiones del análisis pueden requerir la retroalimentación y reevaluación de los objetivos.
La decisión sobre un proyecto debe ser multidisciplinaria y basada en información completa.
La evaluación de proyectos de inversión es necesaria para disminuir riesgos y tomar decisiones informadas.
La toma de decisiones sobre inversiones no debe ser un proceso aislado, sino parte de un grupo con formación multidisciplinaria.
Transcripts
buen día estimados alumnos este es el
curso de formulación y evaluación de
proyectos de inversión durante esta
presentación estudiaremos los temas
relacionados a la primera unidad de
proyectos de inversión en la cual
estudiaremos las generalidades para
elaborar y evaluar proyectos de
inversión iniciaremos la presentación
estudiando conceptos básicos de los
proyectos de inversión y después
estudiaremos la importancia de los
proyectos y los objetivos de los
proyectos
empezamos con los conceptos que es un
proyecto un proyecto es la búsqueda de
una solución inteligente al
planteamiento de un problema individual
o colectivo
el proyecto está destinado a satisfacer
las necesidades del ser humano en
cualquiera de sus facetas en este
sentido puede haber diferentes ideas
inversiones de monto distinto tecnología
e inclusive metodologías con diversos
enfoques pero es importante entender que
todos los proyectos al final de cuentas
están destinados a satisfacer las
necesidades del ser humano estas
necesidades como se ha dicho se
encuentran o pueden encontrarse en
diferentes facetas como la educación la
alimentación el medio ambiente la
cultura el vestido o la salud como lo es
en nuestro caso actual y ahora que es
inversión inversión es postergar el
beneficio inmediato del uso de un bien
por la promesa de un beneficio futuro
en términos económicos la inversión es
una cantidad de dinero que se emplea en
el presente con la finalidad de
incrementar las ganancias el principio
el concepto es muy sencillo si yo tengo
un recurso financiero tengo dos opciones
puedo utilizarlo en este momento o puedo
postergar su utilización con la promesa
de que en el futuro podré obtener una
mayor ganancia si la ganancia que se ve
en el horizonte de tiempo a futuro es lo
suficientemente atractiva entonces yo
decidiré aplazar el uso inmediato de ese
dinero con la promesa de que en el
futuro podría tener un mayor rendimiento
o rentabilidad
y por consecuencia podré tener más
recursos y abre de esa manera
incrementado mi recurso económico
tenemos inversiones que son financieras
e inversiones que son reales o
económicas la inversión financiera
genera rendimientos y la inversión
económica genera rentabilidad
la inversión financiera es toda aquella
inversión que se lleva a cabo a través
de intermediarios en el sistema
financiero son inversiones en títulos de
deuda en cetes en acciones en pagarés
mientras que las inversiones económicas
son inversiones en donde no hay
intermediarios financieros en donde yo
he decido la aplicación directa del
recurso que estoy destinando como
inversión por ejemplo si yo quisiera
construir un local para producir bienes
o generar servicios yo decidiría todos
los elementos del local el color el tipo
de bien el tipo de servicio la manera en
la que se va a proporcionar etcétera en
este caso estaría yo siendo el
controlador final de lo que ocurre con
el dinero que estoy invirtiendo esto es
en una inversión económica o real y las
ganancias que yo obtenga por tal
inversión serán consideradas como una
rentabilidad
por otra parte en las inversiones
financieras que generan rendimientos yo
pierdo la capacidad de decidir en qué se
aplica a detalle la inversión que estoy
destinando yo solamente pondría a
disposición del sistema financiero mi
dinero para que ellos lo trabajen y
finalmente me lo devuelvan con un
rendimiento porcentual con base en el
capital invertido en este sentido la
inversión financiera es indirecta y que
es un proyecto de inversión el proyecto
de inversión es un plan que si se le
asigna determinado un monto de capital y
se le proporcionan insumos de varios
tipos producirá un bien o un servicio
útil a la sociedad la evaluación de un
proyecto de inversión cualquiera que
éste sea tiene entonces por objetivo
conocer la rentabilidad económica y
social de tal manera que se asegure
resolver una necesidad humana en forma
eficiente segura y rentable
sólo así es posible asignar los recursos
económicos a la mejor alternativa
posible evaluar un proyecto de inversión
es evaluar las decisiones respecto a un
proyecto de inversión determinado para
que evaluamos los proyectos de inversión
como he dicho para hacer posible asignar
los recursos económicos a la mejor
alternativa el día a día y en cualquier
sitio donde nos encontremos siempre hay
a la mano una serie de productos o
servicios proporcionados por el hombre
desde la ropa que vestimos los alimentos
procesados que consumimos las modernas
computadoras que nos apoyan por ejemplo
ahora en las clases virtuales o en
cualquier otro momento de ocio o de
esparcimiento
todas estas se apoyan en mayor o menor
medida en el trabajo del hombre todos y
cada uno de estos bienes o también los
servicios antes de su venta comercial
primero fueron evaluados con el objetivo
de satisfacer las necesidades humanas y
saber si se estaban haciendo dell o
empleando de la mejor manera después de
la evaluación alguien tomó la decisión
de producirlo en masa para lo cual
también tuvo que realizarse una
inversión económica ésta es la
importancia de los proyectos porque
tenemos necesidades humanas que son
limitadas y tenemos por otra parte
recursos que son limitados toda solución
entonces debe ser evaluada
los recursos aún aquellos a los que
consideramos renovables tienen un costo
lo suficientemente alto como para poder
emplearse sin antes considerarlo por
esto las inversiones y su implementación
requieren ser justificados también
requieren tener estructura sentido
claridad y propósito estas son las
principales razones por la que llevamos
a cabo una evaluación en los proyectos
de inversión
el autor gabriel vaca urbina ha dicho
aunque no se puede hablar de una
metodología estricta que guíe la toma de
decisiones sobre un proyecto esta debe
estar fundada en el análisis
metodológico lógico que abarque la
consideración de los factores que
afectan e interfieren en el proyecto
cuáles son los objetivos de los
proyectos digamos que son de dos
dimensiones por una parte está la
dimensión de los recursos y por la
otra la de las decisiones como hemos
dicho los recursos son limitados y son
escasos por lo tanto debemos asegurarnos
de obtener el máximo aprovechamiento de
los recursos disponibles que
generalmente son escasos estos recursos
son ecológicos pero también son
económicos financieros monetarios a
quien les sobra el dinero o quien ha
obtenido el dinero de una manera tan
fácil como para poder derrotarlo en
decisiones sin antes considerar en un
proyecto claro cuando se busca
solucionar problemas sin primero
considerar si la implementación será
provechosa o no
y por otra parte toda decisión que lleva
consigo la aplicación de recursos
necesita estar respaldada por una
metodología razonable para ayudarnos a
decidir qué hacer con dicho recurso
imagínense por un momento que después de
una vida de trabajo su padre o su madre
vienen con ustedes y les dicen hijo tú
que eres licenciado en negocios
internacionales aquí tengo todos los
ahorros de una vida es todo lo que me
queda como fondo de retiro ayúdame a
invertir los de manera que nos genere el
rendimiento suficiente o la rentabilidad
necesaria para poder vivir el resto de
mi vida sin carencias económicas les
sugeriría en la primera cosa que les
venga a la mente
si son responsables entonces tendrán que
llevar a cabo un proceso racional de
toma de decisiones estudiarán tal o cual
opción y verán cuál será la más segura
la que genere el mayor rendimiento en
razón del riesgo
en este sentido ustedes estarían
aplicando entonces una metodología
razonable para la toma de decisiones
respecto de ese dinero esta metodología
razonable de la que hablamos tiene una
estructura y es la estructura general de
la evaluación de proyectos
al realizar un análisis lo más completo
posible no implica que al invertir el
dinero estará exento de riesgos esto es
claro para todos siempre existen riesgos
y siempre existen elementos que están
fuera de nuestro control el futuro
siempre es incierto y sobre todo en
estas circunstancias en las que vivimos
actualmente por esta razón siempre que
vamos a invertir dinero en esencia se
dice que estamos arriesgando el recurso
el hecho de calcular unas ganancias
futuras a pesar de que se realiza en un
análisis profundo no garantiza la
capacidad de ganar el análisis
proyectado o lo que se ha calculado en
los cálculos no siempre podemos inferir
los factores fortuitos como por ejemplo
los incendios las huelgas las pandemias
pero al poder apoyar nuestras decisiones
en una estructura lógica metodológica
como lo es esta que les presento nos
ayudará a disminuir el riesgo
en primer lugar definimos los objetivos
después estos objetivos se van a
estudiar en una serie de análisis
críticos importantes el primero de ellos
es el análisis de mercado el segundo
análisis es el análisis técnico
operativo luego tenemos el análisis
económico-financiero y finalmente el
análisis socioeconómico todo
profesionista con dimensiones sociales y
éticas sabrá que sus acciones siempre
tendrán un impacto mayor o menor en el
medio ambiente y tienen que analizarse y
tomarse en consideración esto finalmente
derivado de estos estudios llegamos a
ciertas conclusiones estás conclusiones
siempre nos van a dar nuevos panoramas
nuevas perspectivas cosas que no
habíamos tomado en consideración en un
origen todas estas nuevas cosas
aprendidas tenemos que colocarlas en
nuestros objetivos a manera de
retroalimentación complementar nuestro
pensamiento original
si la retroalimentación es lo
suficientemente importante debemos
entonces replantear los objetivos y
volver a someterlos a un análisis si la
retroalimentación solamente complementa
lo que ya hemos considerado con
anterioridad entonces podemos pasar a la
decisión sobre el proyecto si llevamos o
no a cabo la inversión que habíamos
pensado en la en su origen
ahora al ver todos estos análisis
llegamos a la conclusión de que para
tomar una decisión sobre un proyecto es
necesario someterlo a un análisis
multidisciplinario de diferentes
especialidades una decisión de este tipo
en el que invertimos dinero que
generalmente es escaso no puede ser
tomada por una sola persona con un
enfoque limitado o ser analizada
solamente desde un punto de vista aunque
como se ha dicho no se puede hablar de
una metodología estricta si tenemos una
estructura general que nos da
certidumbre que nos ayuda a disminuir el
riesgo en la manera posible
por estas razones la toma de decisiones
acerca de invertir en determinado
proyecto siempre debe recaer en grupos o
en personas que tengan una formación
multidisciplinaria que cuente con la
mayor cantidad de información posible y
no en una persona que está aislada del
mundo o que no tiene una visión
panorámica de lo que está ocurriendo o
de los riesgos a los cuales se podría
enfrentar a toda actividad encaminada a
tomar una decisión de inversión como ya
hemos dicho se le llama evaluación de
proyectos de inversión concluiremos
hasta aquí esta primera parte de la
primera unidad y en un vídeo posterior
hablaremos de la siguiente parte
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