月3万円でも老後の資金が貯まっちゃう！30～50代必読の本。『イラストと図解で丸わかり! 世界一やさしい新NISAの始め方』

学識サロン

20 Apr 202416:47

Summary

TLDRこの動画は、新NISA（日本インディビidualセブンアカウント）の使い方とそのメリットを解説しています。小林亮平さんが著書で解説し、特に30代から40代の人々に向けて、将来の貯金や投資戦略を提案しています。新NISAは税制上の優遇を受けるため、投資利益に税金がかからないという特徴があります。また、非課税枠の拡大や非課税期間の無期限化、障害投資枠の設定など、新NISAの変更点も紹介されています。さらに、子供の養育費や老後資金の準備など、人生の大きな支出に向けての投資戦略も提案されています。小林さんの本は初心者にも理解しやすいイラストで説明されており、投資を始めたい人や、より資産を増やしたい人におすすめです。

Takeaways

📚 新NISAは、税金をかけずに投資利益を得られる制度です。
💰 新NISAの非課税枠が大幅に拡大し、積立て投資枠が年間120万円、成長投資枠が240万円に増えました。
🔄 積立て投資枠と成長投資枠を併用可能で、合計で年間360万円の投資が可能になりました。
♾️ 非課税期間が無期限となり、投資から得た利益は税金がかからない状態で運用を続けられます。
👶 30代から40代の人々に向けた投資戦略として、子供の将来の教育費をNISAで計画的に貯蓄することが提案されています。
👵 老後資金の準備も新NISAで行い、長期的な視点で資産を増やすことが必要です。
💡 投資は怖がらずに始め、徐々に学んでいくことが大切です。
📈 投資の結果は変動するため、市場の状況に応じて適切なアプローチをとる必要があります。
👨‍👩‍👧‍👦 子供が小さいうちからNISAを活用し、長期的に積み立てることで、将来の教育費を確保できます。
💼 投資対象はオールカントリー全世界株式かS&P500のインデックスファンドが推奨されています。
📈 積み立て投資は長期的であり、短期的な利益を求めないで徐々に資産を増やすことが必要です。

Q & A

新NISAとは何ですか？
-新NISAは、日本個人投資非課税制度の略で、税金をかからない投資制度です。2014年に導入され、2024年からは新NISAとして統一され、より分かりやすく使いやすくなりました。
新NISAの非課税枠はどのくらいですか？
-新NISAでは、積立て投資枠が年間120万円に、成長投資枠が年間240万円に拡大されています。また、積立て投資枠と成長投資枠を併用すれば、年間360万円まで投資が可能となっています。
新NISAの非課税期間はどのくらいですか？
-新NISAの非課税期間は無期限です。投資から得た利益に対する税金の免除が長期にわたって適用されます。
障害投資枠とは何ですか？
-障害投資枠は、生涯で投資できる上限額を定めたものです。新NISAでは、障害投資枠が1800万円に設定されています。
新NISAで保有している商品を売却した場合、障害投資枠はどのように変わりますか？
-新NISAで商品を売却すると、売却した商品の金額分だけ障害投資枠が翌年に復活します。ただし、売却総額の元本分のみが復活し、利益分は含まれません。
30代から40代の人たちが新NISAを利用する戦略としてどのようなことをお勧めですか？
-30代から40代の人たちは、結婚、出産、マイホーム購入などで必要になる資金を計画的に貯蓄し、新NISAを使い資産を増やすことが重要です。特に子供の養育費や老後資金の準備に、新NISAの活用が推奨されます。
子供の養育費を新NISAで運用する場合、どのような戦略がありますか？
-子供が小さいうちから新NISAを運用し、長期的に積み立てることで、18歳までに大きな資産を作ることができます。ただし、運用期間は最低でも5年間は確保する必要があり、短期間ではリスクがあります。
老後資金を新NISAで準備する場合、どのようなポイントがありますか？
-老後資金を準備する場合、新NISAを活用して積極的に資産を増やすことが必要です。長期的な視点で、安定した投資を心がけ、運用期間を確保しましょう。また、投資の選択肢としてオールカントリー全世界株式かS&P500のインデックスファンドが挙げられています。
新NISAを始めた際の注意点は何ですか？
-新NISAを始めるとき、まずは小額から始め、積極的に学び続けることが大切です。また、投資は怖がらずに始め、時間をかけて資産を増やしていく必要があります。また、投資の結果に応じて適宜資金を追加したり、再投資を行うことも重要です。
新NISAを始めた人が多いと思いますか？
-実際には、新NISAを始めている人は少なく、多くの人が怖がっていないように見受けられます。しかし、SNSやネットでの情報では、新NISAの活用が積極的に推進されています。
新NISAで投資する際のリスクとは何ですか？
-新NISAで投資する際のリスクは、市場の変動によって利益が減少したり、マイナスになる可能性があることです。しかし、長期的な視点で投資を行えば、福利の効果で利益が増えていく可能性が高いです。
新NISAについての理解を深めるために、どのようなリソースを利用できますか？
-新NISAについての理解を深めるためには、専門書を読むことが有効です。また、学識サロンの公式LINEを通じて、ビジネス診断や日本での生き抜き方に関する情報を得ることもできます。